Крыптавалютныя навіны

Апошнія навіны криптавалют – галоўнае на сёння 21 снежня

Сёння на криптавалютным рынку зноў пераважаюць мядзведжы настроі. Большасць криптавалют, уключаючы біткоін (BTC) і Ethereum (ETH), панізіліся ў цане па выніках дня.

Бягучы курс біткоіна да долара – $16 813.130

Што сёння з SBF

Раніцаю ў сеціве пачалі з’яўляцца паведамленні пра тое, што заснавальнік і былы кіраўнік абваліўшайся криптобіржы FTX Сэм Бэнкман-Фрыд (SBF) трапіў у бальніцу. Навіна адразу пачала абрастаць мноствам версій, уключаючы таксама магчымае спробу самагубства бізнесмена. Аднак чуткі хутка абверглі, заявіўшы, што SBF па-ранейшаму знаходзіцца ў турме Fox Hill на Багамах, дзе чакае экстрадыцыі ў ЗША.

Біткойн (BTC) дасягае «кропкі разрыву» перад буйной капітуляцыяй, кажа крыптааналітык Ніколас Мертэн

Крыптааналітык Ніколас Мертэн папярэджвае, што Біткойн (BTC) знаходзіцца на некалькіх цалях ад «кропкі разрыву», якая можа прывесці да буйной капітуляцыі.

«Той факт, што мы значна аддалены і нават не падышлі да паўторнага тэставання гэтых 200-дзённых (сярэдніх), а таксама 200-тыднёвых [сярэдніх], з’яўляецца вялікім трывожным знакам.

І калі мы проста паменшым маштаб, вы зможаце пачаць разумець, што я маю на ўвазе, бо 200-тыднёвы звычайна быў магчымасцю «купіць падзенне» для Біткойна. Цяпер ён выступае ў якасці супраціву разам з перасячэннем 200-дзённай цаны ніжэй гэтай 200-тыднёвай. Так што гэта ўжо адна вялікая праблема».

Мертэн прадбачыць сцэнар, пры якім BTC каротка падніметася прыблізна да 18,000 13,000 долараў, а затым развернецца і выкліча капітуляцыйнае падзея, якое прывядзе флагманскі крыптаактыў да новых мінімумаў каля XNUMX XNUMX долараў.

«Што датычыцца Біткойна, я хачу падкрэсліць тут нашу кропку пералому, гэта значыць, калі мы сапраўды прарвёмся ніжэй папярэдніх мінімум і гэтай лініі нахіленага супраціву, калі мы не зможам утрымаць гэтую паніжальную лінію папярэдняга супраціву, гэта стане асноўным папярэджвальным знакам.

Па сутнасці, калі мы ўбачым цану, нават калі яна падыдзе да папярэдняга дыяпазону супраціву або папярэдняга дыяпазону падтрымкі на ўзроўні каля 18,000 15,400 долараў, і мы рухаемся зыгзагам, прабіваючыся ніжэй гэтых папярэдніх мінімум [каля XNUMX XNUMX долараў], гэта ваш папярэджвальны знак для буйной капітуляцыі».

На момант напісання Біткойн пераходзіць з рук у рукі па цане 16,804 XNUMX долараў.

Прадажы NFT на таргах Christie’s упалі на 96% у параўнанні з мінулым годам
У 2022 годзе аўкцыённы дом прадаў толькі 87 прадметаў лічбавага мастацтва на агульную суму $5,9 млн

Прадажы NFT на таргах Christie’s упалі на 96% у гэтым годзе, паведамляе The Block. У 2021 годзе аўкцыённы дом прадаў больш за 100 NFT на суму больш за $150 млн, а ў 2022 – толькі 87 прадметаў на агульную суму $5,9 млн.

У 2021 годзе самымі дарагімі лотамі Christie’s сталі працы амерыканскага мастака Майкла Вінкельмана, вядомага пад псеўданімам Beeple: NFT-малюнак «Everydays: The First 5000 Days» быў прададзены ў сакавіку за $69,4 млн, а аніміраванае 3D-выява касманаўта пад назвай HUMAN ONE сышло з аўкцыёну ў кастрычніку таго ж года за $28,8 млн.

Самым дарагім лотам 2022 года стала NFT-скульптура медыя-мастака і рэжысёра турэцкага паходжання Рэфіка Анадола Living Architecture: Casa Batlló, якая была прададзеная ў маі за $1,38 млн.

Нягледзячы на скарачэнне аб’ёму продажаў лічбавага мастацтва, у 2022 годзе Christie’s працягваў актыўную дзейнасць у сферах web3 і NFT. Кампанія стварыла венчурны фонд, які 18 ліпеня зрабіў першую інвестыцыю ў стартап LayerZero, які спецыялізуецца на аперацыйнай сумяшчальнасці блокчэйнаў.

У верасні аўкцыённы дом адкрыў уласны NFT-маркетплэйс пад назвай Christie’s 3.0. Платформа працуе ў сетцы Ethereum. Аўкцыёны на ёй цалкам праводзяцца з выкарыстаннем тэхналогіі блокчэйн, уключаючы пасляпродажныя транзакцыі (аплата камісіі і нарахаванне падаткаў).

Што здарылася на криптарынку, пакуль усе спалі – агляд ад 22 снежня

Біткойн (BTC), паводле даных рэсурсу CoinMarketCap, пачаў чацвер з бакавога руху. Па стане на 05:43 (МСК), крыптавалюта гандлюецца па $16 842 (1 токен у рублях – ₽1,202,684). Мінімум біткойна за 24 гадзіны – $16 755, максімум – $16 895.

Другая па капіталізацыі крыптавалюта Ethereum таксама пачала дзень з бакавога руху. Па стане на момант напісання агляду, манета гандлюецца па $1214 (1 токен у рублях – ₽86,721).

У топ-10 самых капіталізаваных крыптавалют лепшы вынік за суткі зафіксаваны ў Ethereum (+0,25%). У рамках тыдня ўсе манеты, за выключэннем стэйблкоіна Binance USD, прадэманстравалі адмоўную дынаміку. Найбольшыя страты за суткі (-1,44%) і сем дзён (-16,64%) зафіксаваныя ў Cardano.

«Думалі, гэта бяспечна»: якія рызыкі насамрэч нясуць цэнтралізаваныя криптабіржы

У сярэдзіне снежня колькасць выведзеных за месяц з криптабіржаў біткойнаў дасягнула 200 000. Агульны аб’ём выведзенай криптавалюты ацэньваецца ў $3,4 млрд. Панічныя настроі інвестараў звязаныя са зніжэннем даверу да цэнтралізаваных гандлёвых пляцовак.

Гісторыя паўтараецца

Заснавальнік праекта Эфірыум Віталік Бутэрын лічыць, што калапс FTX – «гэта вялікая трагедыя» для ўсяго криптаіндустрыі, але карыстальнікі павінны «вынесці з гэтага ўрокі». Важна, што гісторыі з банкруцтвам буйных цэнтральных гандлёвых пляцовак ужо адбываліся раней.

Напрыклад, многія заўважылі ўражлівае падабенства падзей лістапада 2022 года з кейсам криптабіржы Mt.Gox. У 2014 годзе платформа, на якую прыпадала да 70% агульнага аб’ёму гандлю першай криптавалютай, перастала працаваць пасля хакерскай атакі. Невядомыя за некалькі гадоў змаглі вывесці з пляцоўкі 650 000 BTC. Калапс Mt.Gox адбіўся і на курсе біткойна: калі на пачатку 2014-га ён гандляваўся на значэннях вышэй за 1000 долараў ЗША, то ўжо ў другой палове лютага курс наблізіўся да ўзроўню ў 250 долараў. 

Тым не менш, з цяперашнім падзеннем кошту BTC не ўсё так адназначна. 

Зыходзячы з сітуацыі з FTX, не ўсе змаглі вынесці ўрокі з гісторыі 2014 года. Але чаму ўвогуле криптабіржы ўяўляюць пагрозу, адкуль яны з’явіліся і якія яшчэ рызыкі нясуць для звычайных карыстальнікаў?

Не такія, як фондавыя біржы

Часам кажуць, што криптавалютныя біржы нагадваюць фондавыя. Аднак на самой справе яны значна адрозніваюцца ад бірж Нью-Ёрка ці Лондана, што перажылі не адзін фінансавы крызіс.

Фондавыя біржы самі па сабе жорстка рэгулююцца з боку дзяржаў, а таксама спрыяюць строгаму рэгламентаванню гандлю акцыямі ўнутры платформы. А вось криптабіржы ўладкаваны інакш: яны не рэгулююцца і часта арганізаваны значна вольней. У сваёй сутнасці гэта звычайныя прыватныя прадпрыемствы, якія зарабляюць грошы, дапамагаючы дробным інвестарам займацца гандлем криптавалютамі. Прыбытак жа яны атрымліваюць за кошт камісіі (перш за ўсё), якая бярэцца за кожную праведзеную транзакцыю.

Большасць криптабіржаў, якія займалі ці займаюць лідараў на рынку – Coinbase, Binance і FTX – усё ж перакрэслілі асноўную, першапачатковую ідэю, закладзеную пры стварэнні блокчэйну і біткойна.

Першапачаткова біткойн, як і многія першыя альткоіны, прызначаліся для дэцэнтралізацыі і вызвалення фінансаў ад улады ўрадаў, банкаў і іншых пасрэднікаў. Пра гэта прама пісалі ў White paper BTC. Пірынгавая (роўнаная) сетка, якой з’яўляецца сістэма Біткойн, якраз патрэбна для прамога вольнага абмену паміж канчатковымі карыстальнікамі.

З іншага боку, цэнтральныя криптабіржы якраз выступаюць ролю фінансавых пасрэднікаў. Частка яны навязваюць карыстальнікам працэдуры тыпу верыфікацыі або KYC, якія канцэптуальна адрозніваюцца ад ідэй криптаанархістаў і шыфрапанкаў, што стварылі першыя криптавалюты.

З іншага боку, криптабіржы забяспечваюць рынку ліквіднасцю. Менавіта такія буйныя пляцоўкі дазваляюць здзяйсняць масавыя гандлёвыя аперацыі з біткойнам і альткоінамі. У гэтым і хаваецца сакрэт папулярнасці падобных гандлёвых пляцовак.

Гандаль да з’яўлення бірж

У першыя дні біткойна (гаворка пра 2008 год) адзіным спосабам здабычы быў майнінг – атрымліванне ўзнагароды за блокі ў ланцугу ў выніку пацверджання і запісу транзакцый у лічбавым размеркаваным рэгістры.

Манеты захоўваліся ў лічбавым кашальку – дадатку, падобным на прыватны банкаўскі рахунак, доступ да якога ажыццяўляецца праз пароль, а дакладней прыватны ключ. Кашалёк стаў віртуальным альбо фізічным. У другім выпадку гэта было крошачнае партатыўнае прылада, падобнае на флэшку ці невялікі тэлефон. Фізічныя кашалькі лічыліся і лічацца сярод криптаэнтузіястаў самымі надзейнымі, паколькі могуць быць адключаныя ад інтэрнэту, калі не выкарыстоўваюцца, мінімізуючы рызыку крадзяжу інфармацыі.

Перад тым як з’явіліся криптабіржы, гандаль ажыццяўляўся непасрэдна паміж прадаўцамі і пакупнікамі праз онлайн-форумы, з дапамогай пераводу манет з кашалька на кашалёк. Гэта нагадвала электронны перавод фіятных грошай. Але, па-першае, патрабавала высокага «парога ўваходу» ад карыстальнікаў: не ўсе разбіраліся ў пытанні на дастаткова высокім узроўні. І як следства, па-другое, «вынебіржавы» криптарынок не валодаў той жа ліквіднасцю, якой валодаюць акцыі, фіятная валюта і іншыя традыцыйныя фінансавыя актывы. Першыя криптабіржы спрасцілі ўзаемадзеянне з криптавалютай для звычайнага карыстальніка – напрыклад, захоўванне, правядзенне транзакцый і г.д.

Дэцэнтралізаваная супраць цэнтралізаванай

Каротка кажучы, криптавалютныя біржы зменшылі неабходнасць у спецыяльных тэхнічных ведах. Яны зрабілі выхад на рынак простым для тэхнічна неабсталяваных карыстальнікаў, у такой жа ступені, як вэб-браўзэры зрабілі простую навігацыю ў інтэрнэце.

І тут узніклі два тыпы бірж: цэнтральныя (CEX) і дэцэнтралізаваныя (DEX). Дэцэнтралізаваныя, па сутнасці, – гэта онлайн-платформы, якія прызначаныя звязваць ордэры пакупнікоў з ордэрамі прадаўцоў. Іх мэта – садзейнічаць гандлю. Вам усё роўна трэба трымаць криптавалюты ў вашым уласным кашальку.

Цэнтральныя пайшлі значна далей. Гэта ўжо не проста кашалькі. Тут прапануюцца паслугі ўніверсальнага крамы. Пры гэтым у кліентаў цэнтральных бірж ужо няма патрэбы ў самастойным знешнім захоўванні крыптаактываў.

Біржа, брокер, банк

Цэнтральныя біржы хутка сталі самымі папулярнымі ўдзельнікамі рынку. Сем з дзесяці найбуйнейшых па аб’ёме гандлю бірж з’яўляюцца цэнтральнымі. Але як звычайна, тут шырая прут і два канцы. З аднаго боку, кліенты атрымліваюць прастату, з другога – губляюць кантроль.

Напрыклад, вы не несеце грошы непасрэдна на фондавыя біржы. Вы гандлюеце праз брокера, які выкарыстоўвае ваш гандлёвы рахунак, калі вы купляеце нейкія актывы, і вяртае на яго грошы, калі вы гэтыя актывы прадаеце.

У сваю чаргу цэнтральная біржа дзейнічае і як брокер (бярэ грошы кліентаў і канвертуе іх у криптавалюту і наадварот), і як банк (трымае крыптаактывы кліентаў у сябе).

FTX трымала ў сябе грошы і крыптаактывы кліентаў аб’ёмам да 50 млрд долараў. Яна таксама дзейнічала як банк: займала і давала ў пазыку криптавалюту. Толькі ёсць адно але: кліенты не ведалі пра банкаўскую бок дзейнасці FTX і не давалі на гэта сваёй згоды. Акрамя таго, FTX не была абцяжарана якой-небудзь справаздачнасцю, у адрозненне ад тых жа банкаў.

Маючы ў сваім распараджэнні і кашалькі, і ключы карыстальнікаў, заснавальнік і ўладальнік FTX, лічыцца, «пазычыў актывы» сваіх кліентаў, каб прасунуць іншыя праекты. На жаль, кліенты зразумелі, што ў іх мала кантролю, занадта позна. Калі адбыўся калапс, FTX проста забараніла карыстальнікам здымаць актывы са сваіх рахункаў.

Сіла маркетынгу

Як і звычайныя фондавыя брокеры, криптабіржы зарабляюць грошы на камісіях з кожнай праведзенай гандлёвай здзелкі. Такім чынам, у іх ёсць матывацыя максімізаваць гандлёвыя аб’ёмы.

FTX рабіла гэта праз агрэсіўную рэкламную кампанію, якая ўключала знакамітасцей і спорт. Пачынаючы з 2019 года (момант свайго ўзнікнення) біржа выдаткавала каля 375 млн долараў на маркетынг і спонсарства. Гэтыя мерапрыемствы ўключалі, напрыклад, куплю правоў на імя стадыёна, дзе гуляе баскетбольны клуб Нацыянальнай баскетбольнай асацыяцыі ЗША Miami Heat.

Таякая рэклама спрычыніла стварэнню ілюзіі, што FTX і іншыя біржы бяспечныя, а карыстальнік нічым не рызыкуе, укладваючы свае грошы. Без падобнага маркетынгу малаверагодна, што кошт криптарынку вырас бы з 10 млрд долараў у 2014 годзе да 876 млрд у 2022-м.

Ключ не твой, грошы не твае

Сярод криптаінвестараў ходзіць прымаўка: «Калі ключ не твой, то і манеты не твае, усё вельмі проста» (апцыянальна: «не вашы ключы – не вашы манеты»).

Гэта азначае, што твае крыптаактывы знаходзяцца ў небяспецы, пакуль ты не забяспечыш ім належнае самастойнае захоўванне, не перакладзеш у свой уласны кашалёк, прыватны ключ да якога будзе толькі ў цябе.

Персанальныя дадзеныя ў зоне рызыкі

Па меры таго, як цэнтральныя криптабіржы становяцца папулярнейшымі і павышаецца іх капіталізацыя, дзяржавы ўводзяць усё новыя правілы. Найчасцей правілы тычацца барацьбы з ананімнасцю криптавалют. У выніку многія біржы ўстанаўліваюць мноства сур’ёзных патрабаванняў да верыфікацыі карыстальнікаў, уключаючы прадастаўленне пашпартаў і іншых персанальных дадзеных. 

Не забывайце, што цэнтральная криптабіржа – гэта фінансавы пасрэднік, трэцяе асобу. Фактычна вы давяраеце свае персанальныя дадзеныя староннім, і прэтэкст, пад якім у вас гэтыя дадзеныя атрымліваюць, не так важны. У выпадку ўцечкі пацерпіць перш за ўсё не біржа, а той, чые дадзеныя былі скрадзеныя.

Хакеры

Рызыка, якая не заўсёды відавочная для большасці карыстальнікаў. Крыптавалюта (як біткойн) даволі надзейны актыў, калі выконваць правілы бяспекі. Менавіта гандлёвыя пляцоўкі з’яўляюцца «слабым звяном» у ланцугу транзакцыі паміж двума карыстальнікамі. Зламыснікі могуць знайсці ўразлівасць у праграмным кодзе канкрэтнай платформы, атрымаць доступ да карыстальніцкага акаўнта, выкарыстоўваць метады сацыяльнай інжынерыі – словам, у іх ёсць цэлы арсенал прылад для незаконнага прывласнення криптавалюты. 

А CEX-біржы – галоўнае месца канцэнтрацыі грошай, таму яны заўсёды будуць першымі аб’ектамі для атакаў. Таму варта падумаць пра тое, каб выводзіць буйныя назапашванні з біржы на «знешні кашалёк», калі вы не таргуеце пастаянна.

Вынік

Криптабіржы не падобныя на фондавыя біржы, а цэнтральныя біржы ненадзейныя. Калі здарыцца горшае, будь то крах кампаніі ці хакерская атака, вы рызыкуеце страціць усё.

Любая інвестыцыя нясе рызыкі, а нерэгуляваны криптарынок нясе большую небяспеку, чым фондовы. Таму выконвайце тры залатыя правілы:

1. Веды = сіла. Вывучыце прыладу працэсу гандлю криптавалютамі. Навучыцеся карыстацца некастодыяльнымі кашалькамі. Захавайце ў надзейным месцы прыватныя ключы.

2. Калі вы збіраецеся карыстацца біржай, ставце ў прыярытэт DEX. Яна проста надзейней.

3. Памятайце, што ў гэтым пераменлівым свеце варта рызыкаваць толькі тым, што можна дазволіць сабе страціць. Не ўкладвайце ўсе грошы ў криптавалюту і тым больш не купляйце яе на грошы, узятыя ў доўг.

Канец рынку ці навошта патрэбная інфармацыйная вайна супраць Binance

Жарты скончыліся: мэтанакіраваныя дзеянні супраць Binance паказваюць яснае намер пазабраць сабе крыптавалюты. Што можа атрымацца і якія будуць наступствы?

Банкруцтвы FTX і іх наступства аказаліся недастатковымі, каб дыскрэдытаваць крыптавалютную індустрыю, нягледзячы на мноства апакаліптычных прагнозаў. За месяц рынак аправіўся і нават паспрабаваў акунуць трэнд на рост. Але падзеі апошняга тыдня паказваюць, што таямнічы вораг не збіраецца спыняцца на дасягнутым.

Цяжка не заўважыць пачатак мэтанакіраванай кампаніі супраць Binance – найбуйнейшай экасістэмы крыптавалютнага рынку. Штомесяц у ёй абарачваюцца сотні мільярдаў долараў, а рэзервы самой біржы перавышаюць кошт актываў многіх карпарацый. І пры гэтым Binance дагэтуль удавалася заставацца ў «шэрай зоне», даючы прынамсі рознічным кліентам магчымасць захавання ананімнасці і не перадаючы інфармацыю рэгулятарам. Вядома, гэта не магло працягвацца бясконца.

Падыходны момант для знішчэння крыптавалют

Падзеі 2022 года ўжо паказалі крушэнне многіх глабальных рынкавых механізмаў. Нават ілюзіі «вольнага рынку» больш не існуе, і міжнародны бізнес вымушаны лавіраваць паміж захаваннем прыбыткаў і выкананнем мноства санкцыйных ды іншых абмежаванняў.

Блакаванне актываў, гандлёвыя абмежаванні і ручное рэгуляванне цэн ужо становяцца агульнапрызнанай практыкай. Такога ўзроўню супрацьстаяння на глабальным узроўні не існавала з часоў Другой сусветнай вайны.

Геапалітычныя гульні прывялі да росту інфляцыі па ўсім свеце. І, нягледзячы на аптымісцкія заявы чыноўнікаў, цэнтральныя банкі працягваюць падымаць стаўкі, а фондавые рынкі працягваюць падаць. Гэта азначае, што і ўрады, і буйныя гульцы рынку не спадзяюцца на хуткае аднаўленне. Да нядаўняга часу крыптавалюты яшчэ можна было разглядаць як адносна «ціхую гавані». Але такое становішча перастала задавальняць тых, хто хаваецца за «нябачнай рукой рынку».

Рост інвестыцыйнай прывабнасці крыптавалют на фоне абясцэнення фіятных грошай выкліча перацяканне ў іх вялікіх капіталаў, і чапаць іх стане проста небяспечна. Цяпер жа надыходзіць самае падходнае час, каб ліквідаваць або хаця б істотна аслабіць занадта незалежнага канкурэнта для зароджвальных дзяржаўных крыптавалют (CBDC). Грамадская думка ўжо дастаткова падрыхтавана інфармацыйнай кампаніяй вакол краху FTX і Terra, і хопіць невялікага штуршка ў патрэбным кірунку.

У гэтым годзе ўсе рынкі знаходзяцца ў нестабільнай раўнавазе, але крыптавалютны – найбольш уразлівы. Ён найменш рэгламентуецца, а ліквіднасць падчас «крыптазімы» ўпала ў разы ў параўнанні з мінулым годам. Акрамя таго, крыпта-тырдэры прызвычаіліся да скачкоў коштаў, махлярства і закрыцця праектаў, а значыць іх прасцей выводзіць з раўнавагі і прымушаць панікаваць.

Тры кіты крыптавалютнага рынку

У індустрыі крыптавалют шмат буйных кампаній і дэцэнтралізаваных праектаў з капіталізацыяй у мільярды долараў. Але аснова яе стабільнасці для інвестараў – гэта тры буйныя біржы, што адначасова з’яўляюцца аператарамі трох найбуйнейшых стэйблкоінаў. Менавіта яны забяспечваюць асноўны «мост» паміж крыпта і фіятнымі валютамі, ліквіднасць на дэцэнтралізаваных біржах і магчымасць прамой працы з крыптавалютамі для вялікіх гульцоў з традыцыйных фінансаў.

Нецяжка здагадацца, што ідзе пра Bitfinex/Tether (аператар USDT), Coinbase/Circle (аператар USDC) і Binance (аператар BUSD). У суме гэтыя тры крыптакарпарацыі трымаюць толькі ў забеспячэнні стэйблкоінаў больш за $130 млрд, а разам з іншымі ўласнымі сродкамі і дэпазітамі кліентаў яны кантралююць да чвэрці трыльёна долараў. Гэта амаль 30% «папяровай» капіталізацыі крыптавалютнага рынку. Але ў адрозненне ад віртуальнай капіталізацыі, атрымліваемай з кошту ўсіх выпушчаных манет, усе сродкі на біржах – «жывыя» грошы і іншыя ліквідныя актывы.

Крушэнне любога з гэтых трох кітаў нанясе магутны ўдар па галіне крыптавалют, ад якога яна будзе аправіцца шмат гадоў. Дзея не столькі ў прамых страттах, колькі ў рэпутацыйнай шкодзе. Інстытуцыянальныя інвестары – банкі, інвестыцыйныя і пенсійныя фонды, вялікія кіроўцы актывамі – прысвояць крыптавалютам максімальна рызыкоўныя рэйтынгі і выкинуць іх з інвестыцыйных партфеляў. Bitcoin вышэй $10 000 зноў стане марай шыфрапанкаў, а для мільёнаў абязмешчаных дробных гульцоў крыптавалюты стануць сінонімам піраміды і махлярства. Аднавіць знішчаную рэпутацыю значна цяжэй, чым зарабіць яе з нуля.

Разбурыць любога з крыптавіцых кітаў не так проста, як абанкруціць «папяровую» FTX з штучнай капіталізацыяй з уласных токенаў. Іх асноўныя капіталы знаходзяцца ў дастаткова надзейных «скарбонках», размешчаных у традыцыйных фінансавых актывах, не падвержаных рэзкім скачкам коштаў. Таму пры адсутнасці магчымасці прамога і хуткага абрушэння добра працуе тактыка расхіствання – у першую чаргу метадамі інфармацыйнай вайны, якія амаль нічога не коштуюць, але часта больш эфектыўныя за грубую сілу. Менавіта такая кампанія і пачалася супраць Binance.

Чаму атакуюць Binance

Чаму ахвярай была абрана менавіта Binance? З трох згаданых вышэй бірж юрыдычна найбольш уразлівая Bitfinex – гэта афшорная кампанія з даволі цёмным мінулым. Але пасля ўзлому 2016 года яна стала хутчэй нішавым гульцом. Яе абароты і кліенцкая база менш, уласнай экасістэмы практычна няма, а большая частка ўласных актываў знаходзіцца ў забеспячэнні стэйблкоіна USDT (на сёння $66 млрд). Такім чынам, абанкруціць яе складаней, а інфармацыйна-палітычны эфект будзе меншы.

Coinbase жа, наадварот, з самага пачатку пазіцыянавалася як «белая» біржа. Гэта публічная кампанія, арыентаваная на амерыканскі рынак. Яна зарэгістраваная ў SEC, таргуецца на фондовым рынку ў ЗША, публікуе поўную справаздачнасць, перадае даныя пра кліентаў у Налогавую службу і выконвае ўсе санкцыі. Такім чынам, Coinbase толькі выйграе ад краху канкурэнтаў і дапаможа рэгулятарам у ўзмацненні кантролю над крыптавалютным рынкам.

Binance жа – ідэальная ахвяра. У яе самыя вялікія абароты, самае вялікае супольніцтва і пры гэтым шмат трэнняў з рэгулятарамі розных краін з‑за «шэрай» палітыкі і частковага адмовы ад выканання санкцый. Таму біржы даводзіцца сядзець адразу на многіх крэслах, вакол яе блукае мноства чутак і знайсці парушэнні значна прасцей. Рэзервы Binance у забеспячэнні BUSD мінімальныя з «вялікай трохі» – цяпер там «усяго» $18 млрд.

Цёмныя хмары не маглі застацца без увагі. Binance ужо раней многа зрабіла, каб умацаваць сваё становішча. Першым лагічным крокам было раздзяленне рынку: самы рызыкоўны з пункту гледжання рэгулявання амерыканскі рынак быў вылучаны ў асобную кампанію Binance.US, якая працуе з шэрагам абмежаванняў, а на Binance Global быў закрыты доступ для кліентаў з ЗША і шэрагу іншых краін. У канцы лістапада такі ж манёвр быў праведзены ў Японіі.

Акрамя таго, былі наняты былыя супрацоўнікі рэгулюючых органаў і істотна пашырана юрыдычнае падраздзяленне. Тым не менш па гэтым шляху пайшлі і іншыя крыпта-праекты, што нават выклікала занепакоенасць амерыканскіх сенатараў. Аднак сярод публічных асоб у штаце Binance пачаліся страты: 20 снежня біржу пакінуў Джо Джонсан (Jo Johnson), брат былога прэм’ер-міністра Вялікабрытаніі.

У апошнія месяцы біржа імкнулася публічна даказаць сваю фінансавую стабільнасць. Міжнародная аўдытарская кампанія Mazars правяла вонкавы аўдыт, а сама Binance распрацавала механізм доказу наяўнасці крыптавалютных рэзерваў – Proof-of-Reserves (PoR). Але тэхналогія яшчэ не дапрацавана і не паспела набыць давер інвестараў, а для рэгулятараў яна ў любым выпадку не будзе мець юрыдычнай сілы.

У канцы лістапада Binance стала галоўным ініцыятарам стварэння «фонду аднаўлення» індустрыі і адразу ж перавялі ў яго 1 млрд BUSD. І апошні штрых – учора Binance увайшла ў склад Палаты лічбавай гандлю ЗША, якая лобіруе інтарэсы крыптабізнесу. Тым не менш пра рэальныя дасягненні гэтай арганізацыі нічога не вядома.

Інфармацыйная вайна супраць Binance

Першым прамым дзеяннем інфармацыйнай кампаніі супраць Binance стала артыкул Reuters, паводле якой Мінюст ЗША ўжо некалькі гадоў вядзе расследаванне. Аднак міністэрства «не можа вызначыцца» з канкрэтнымі абвінавачаннямі супраць біржы, за якой даўно цягнецца хвост з «мноства парушэнняў» амерыканскага заканадаўства. Ніякіх афіцыйных абвінавачанняў супраць Binance так і не выстаўлена, а інфармацыя паходзіць ад «ананімных крыніц у Мінюсце».

Акрамя таго, 12 снежня было аб’яўлена пра арышт на Багамах заснавальніка FTX Сэма Бэнкмана-Фрыда. Яго не чапалі больш за месяц, але на наступны дзень пасля арыстоў яму ўжо прад’явіла абвінавачанне пракуратура Нью‑Ёрка пры падтрымцы CFTC і SEC. Цяпер апальныму стваральніку разарванага праекта пагражае да 115 гадоў турмы. Вельмі аператыўная праца. Такога прэцэдэнту ў крыптаіндустрыі не было пасля асуджэння стваральніка Silk Road Росса Ульбрыхта, які адбывае два з паловай пажыццёвых тэрмінаў. Нават такі відавочны махляр, як заснавальнік Onecoin, скраўшы каля $4 млрд, можа «аддзячыцца» 60 гадамі зняволення. А ўладальнік MtGOX Марк Карпелес, які адсядзеў каля трох гадоў, даўно на волі.

Сэм Бэнкман-Фрыд аказаўся сапраўды таленавітым у прыцягненні інвестыцый, і ў яго біржу прама ці ўскосна ўклаліся многія крыптакампаніі і венчурныя фонды. Таму абрушэнне FTX, не наносячы крытычных стратаў, фінансава і псіхалагічна закранула амаль кожнага, прычыненага да крыптавалют. Прачнуліся многія старыя крыптаскептыкі і, пагоражаючы ляжачаму целу FTX, не прапусцілі шанец у чарговы раз назваць крыптавалюты махлярствам і прадказаць іх поўны крушэнне. У цэлым гэта стварыла негатыўны фон вакол ўсёй індустрыі. І рэгулятары атрымалі ўсе падставы ўзмацніць і паглыбіць «расследаванні».

На наступны дзень, 13 снежня, адбылося дзіўнае абмежаванне транзакцый са стэйблкоінам USDC. Стэйблкоін належыць Coinbase – рэгуляванай амерыканскай кампаніі і адначасова адному з галоўных канкурэнтаў Binance. Тэхнічна абмежаванне нібыта было выклікана «закрытымі банкамі» ў ЗША, хаця да гэтага часу нічога падобнага не назіралася. Яно не прычыніла сур’ёзных нязручнасцяў трэйдарам, але яшчэ больш узмацніла негатыўны інфармацыйны фон.

Абарот у USDC на Binance менш, чым у іншых асноўных стэйблкоінаў, а ўвесці і вывесці грошы можна ў USDT або BUSD без дадатковых выдаткаў. Чаму раптам так рэзка з’явілася вялікая колькасць запытаў на вывад менавіта USDC, і ў самы няпадыходны момант? Гэтае абмежаванне і яго нечаканае абвяшчэнне зрабілі трэйдараў яшчэ больш нервовымі і ўзбудзілі падазрэнні. Бо крах праектаў часцей за ўсё пачынаўся з абмежаванняў на вывад па некаторых інструментах, а потым іх колькасць паступова пашыралася.

Нагнятанне панікі прынесла плён. Адразу пасля гэтых негатыўных навін з’явілася інфармацыя, што кліенты Binance актыўна выводзяць Bitcoin, да 30 000 BTC у суткі, а на наступны дзень – яшчэ больш панічныя паведамленні пра тое, што біржа імкліва губляе дэпазіты ў асноўных крыптавалютах і стэйблкоінах. Усяго за два дні з біржы магло быць выведзена да $3 млрд. На канец тыдня гэтая лічба, верагодна, павялічылася яшчэ. Супастаўныя могуць быць і вывады ў фіятных валютах, але іх немагчыма адсачыць так проста.

Адначасова з гэтым 14 снежня рэзка, адразу на $3 млрд, упала капіталізацыя стэйблкоіна BUSD. Гэта адначасова і дрэнны, і добры знак. З аднаго боку, Binance сапраўды сутыкнулася з крызісам ліквіднасці і была вымушаная задзейнічаць сваю галоўную «скарбонку». Добрая навіна ў тым, што біржа працуе сумленна і сапраўды выводзіць з абараоту токены, якія засталіся без забеспячэння. І гэтых сродкаў пакуль хапае, у той час як месяцам раней меншая па маштабах паніка цалкам разарвала FTX. Далейшыя змены капіталізацыі BUSD могуць даць дадатковую інфармацыю пра становішча спраў у Binance.

Падліў алею ў агонь і папулярны амерыканскі тэлевядучы Кевін О’Ліры, запрошаны выступіць у Кангрэсе ЗША па справе FTX. Ён абвінаваціў Binance у нечэснай канкурэнцыі, «вбіванні FTX» і спробах манапалізацыі рынку. Пры гэтым сам О’Ліры не адмаўляе, што раней атрымаў ад FTX $15 млн за прасоўванне біржы ў сваім шоу.

Прывід аўдыту

Але самая цікавая частка гісторыі разыгралася з аўдытам рэзерваў Binance, праведзеным аўдытарскай фірмай Mazars. Гэта даволі вядомая бухгалтарская і аўдытарская кампанія са штаб-кватэрай у Парыжы, якая існуе амаль 80 гадоў. Хаця яна і не належыць да «вялікай чацвёркі», тым не менш у яе даволі вялікі досвед аўдыту, кансалтынгу і іншых паслуг для бізнесу, каб выдаць аўтарытэтнае заключэнне.

Пасля заключэння дагавора 1 снежня Mazars на працягу тыдня правяла аўдыт рэзерваў Binance, пацвердзіўшы наяўнасць у біржы 582 485 BTC, што на 1% перавышала кліенцкія сродкі, прычым без уліку ўласных рэзерваў біржы. Заключэнне Mazars было ўспрынята станоўча, нягледзячы на некаторыя выпадкі скептыкаў, дарэчы, раней прычетных да рэгуляторных органаў ЗША. Яшчэ праз некалькі дзён, 15 снежня, незалежная аналітычная платформа CryptoQuant пацвердзіла актуальнасць справаздачы Mazars.

І раптам 17 снежня Mazars без тлумачэнняў нечакана выдаліла са свайго сайта вынікі аўдыту Binance і дэманстрацыйна адмовілася ад супрацоўніцтва з іншымі крыптакампаніямі, уключаючы Crypto.com і KuCoin. Такія дзеянні цяжка растлумачыць, бо Mazars у першую чаргу нанесла шкоду сваёй жа рэпутацыі. Урэвень гэтага наўрад ці магло адбыцца без моцнага знешняга ціску, і наўрад ці мы калі-небудзь даведаемся, што падштурхнула кіраўніцтва кампаніі да ўчынкаў, неабгрунтаваных з пункту гледжання бізнесу і этыкі.

У той жа дзень Binance заявіла, што звярталася да прадстаўнікоў «вялікай чацвёркі» міжнародных аўдытарскіх фірм для правядзення праверкі, але ні адна з іх не захацела супрацоўнічаць.

Пасля ўсяго гэтага наўрад ці варта здзіўляцца нервоваму выступленню Чанпэна Чжао, у якім ён абвінавачвае Кевіна О’Ліры ў прамой лжы, а аўдытараў «вялікай чацвёркі» ў непаразуменні працы крыптавалютнага рынку. Чжао ўжо пачынае разумець, што за яго біржу ўзяліся сур’ёзна, і сродкаў процідзеяння такому магутнаму ціску ў яго няшмат.

Binance ужо страціла дэпазіты карыстальнікаў на мільярды. У блізкай будучыні гэта вядзе да падзення абаротаў, а значыць і прыбытку, і ўплыву. Нават калі біржы ўдасца ўтрымацца, ёй будзе вельмі складана захаваць пазіцыю найбуйнейшага гульца рынку. А між тым рэгулятары ЗША дагэтуль не прымацалі рэальных дзеянняў, толькі пагражалі пальчыкам праз прэсу.

Каго выгадна падзенне Binance

Каб зразумець, што адбываецца, у першую чаргу трэба вызначыць, хто больш за ўсё зацікаўлены ў негатыўным развіцці падзей. З улікам таго, што практычна ўсе вербальныя атакі на Binance адбываюцца ў ЗША, можна меркаваць, што ўся кампанія задумана ў колах амерыканскай фінансавай алігархіі, незалежна ад іх партыйнай прыналежнасці. А некаторыя функцыянеры Дэмакратычнай партыі прама зацікаўлены ў тым, каб замяць скандал з FTX або заслоніць яго чым‑небудзь больш значным. Прамых дзеянняў у такіх выпадках традыцыйна не прымаецца, затое шырока выкарыстоўваюцца рычагі ў прэсе і рэгуляторных ведамствах.

Але кампанія супраць Binance – не самацэль, а сама зручная сродак для аслаблення пазіцый крыптавалют у цэлым. Працягваюцца вербальныя атакі і на ўсю крыптавалютную індустрыю. Сенатар ад Дэмакратычнай партыі і старшыня Банкаўскага камітэта Шэррод Браўн заклікаў цалкам забараніць крыптавалюты, бо яны «пагражаюць нацыянальнай бяспецы» ЗША. А дзейны старшыня SEC Гэры Генслер заявіў, што крыптавалютны рынак павінен быць празрыстым і рэгулявацца аналагічна рынку каштоўных папер. Гэта значыць, што крыптакампаніі павінны будуць перадаваць рэгулятару звесткі пра дэпазіты і аперацыі сваіх кліентаў, а таксама перыядычна публікаваць фінансавую справаздачнасць.

Ёсць і больш сціплыя інтарэсы. З трох кітаў крыптавалютнага рынка толькі Coinbase з самага пачатку працуе ў ЗША і даволі лаяльная да патрабаванняў рэгулятараў. На амерыканскім і еўрапейскім рынках у яе ўжо няма роўных супернікаў. Цяпер жа ў яе з’яўляецца шанец заняць месца Binance і значна ўмацаваць пазіцыі на міжнародным рынку як максімальна надзейнай рэгуляванай платформы. Пры гэтым працягваючы дакладаць пра аперацыі кліентаў куды трэба.

Наступствы краху Binance для рынку

Можа быць, наступае даўно прадказаны крыптоанархістамі момант ісціны, калі супрацьстаянне цэнтралiзаваных і дэцэнтралізаваных валют перайдзе ў стадыю адкрытага канфлікту? І атака на Binance – адзін з першых удараў у гэтай вайне?

У Binance, як і ў любога буйнага праекта, хапае недабразычліўцаў. Гэта не толькі канкурэнты і рэгулятары, але і няўдаловыя трэйдары, стваральнікі праектаў і токенаў, якім не ўдалося дамовіцца з біржай, праціўнікі крыптавалют у цэлым, шортысты па BNB і многія іншыя катэгорыі. Але большасць з гэтых аматараў сэнсацый не задумваюцца пра будучыню і пра тое, што крах Binance можа біць па іх саміх. Рэзкае падзенне крыптавалют выкліча беспрэцэдэнтны дагэтуль крызіс ліквіднасці. Нават самыя адчайныя шортысты рызыкуюць застацца з мільёнамі папяровай прыбытку, але без рэальных грошай.

Як ужо было сказана ў пачатку артыкула, Binance – адзін з сістэмаўтваральных гульцоў крыптавалютнай індустрыі. Біржы належыць і стэйблкоін першай тройкі, і адзін з найбуйнейшых блокчэйнў, на якім працуюць сотні праектаў. На яе прывязаны аперацыі многіх буйных кампаній у галіне і па-за яе межамі. Таму наступствы краху Binance значна ўзмоцняць хвалю, ужо запушчаную банкруцтвамі Terra і FTX. Больш за тое, можа пачацца некантраляванае абрушэнне ўсёй крыптавалютнай інфраструктуры, пабудаванай за апошнія дзесяць гадоў.

Што здарыцца ў выпадку аб’яўлення банкруцтва Binance?

Першае і самы відавочнае – ўсе актывы кліентаў Binance будуць замарожаныя на нявызначаны тэрмін, нават калі на дзень аб’яўлення іх будзе дастаткова для поўнага пакрыцця выплат. А гэта дзясяткі мільярдаў долараў. Але ўжо на наступны дзень яны могуць каштаваць у некалькі разоў менш. Бо крыптавалютная біржа трымае большую частку актываў у крыптавалютах і токенах, а іх абвал невыпадковы.

Ліквіднасць BUSD адразу ж ўпадзе да нуля, нават калі яны цалкам забяспечаны, а самі актывы, хутчэй за ўсё, таксама будуць замарожаны да канца працэсу. Аб яго працягласці цалкам можна судзіць па справе MtGOX, што цягнецца амаль дзевяць гадоў. Недахоп ліквіднасці накрые большасць цэнтральных і дэцэнтралізаваных бірж, многія з іх будуць вымушаныя абмежаваць аперацыі па вывадзе, што толькі падсілкуе паніку.

Цана BNB і пераважнай большасці токенаў на BNB Chain абрынецца за лічаныя гадзіны. А потым падзенне непазбежна ўцягне ўвесь рынак. Агульная просадка будзе шматкроць мацнейшай, чым пасля аб’яўлення банкруцтва FTX. Трэйдары кинуюцца прадаваць крыптавалюты і выводзіць грошы са ўсіх бірж, многія з іх не вытрымаюць такога шторма. Вырастуць камісіі і на дэцэнтралізаваных біржах, асабліва якія працуюць на BNB Chain. Страцяць устойлівасць алгарытмічныя стэйблкоіны.

Ланцуг банкруцтваў можа прывесці да эфекту даміно і разбурыць нават надзейныя праекты, якія трымаюць сродкі ў BTC, ETH і стэйблкоінах. Майнинг надоўга стане нерэнтабельным, а стэйкерам давядзецца спісаць «папяровыя» страты або прадаваць манеты па нізкіх коштах.

Яшчэ большы ўрон атрымаюць крыптапраекты на традыцыйных рынках. Акцыі многіх крыптакампаній і фондаў ужо таргуюцца са значным дысконтам, новая хваля распрадашчаванняў можа прымусіць іх аператараў да ліквідацыі і сыходу з традыцыйных біржаў. Толькі трымальнікі паяў Grayscale страцяць мільярды. Абрушуцца крыптаф’ючэрсы і ETF на CME і іншых фондовых і таварных біржах. Цалкам магчыма, што аператары адмовяцца ад працягу і адкрыцця новых кантрактаў. Такім чынам, крыптаіндустрыя будзе адкінута ў 2016 год.

Неўпынныя і палітычныя наступствы. Пасыплюцца тысячы скаргаў ад «абуральных» інвестараў, пачнуцца ўсеагульныя праверкі ўсіх кампаній, якім-небудзь чынам датычных да крыптавалют. І хоць бы частка іх немінуча выявіць, што не ўсё ў парадку. Гэта азначае новую хвалю публічных працэсаў, штрафаў, банкруцтваў і новае падзенне курсаў крыптавалют.

Пасля такога поўнага даказвання несапраўднасці ў рэгулятараў будуць цалкам развязаны рукі. Крыптакампаніі будуць яшчэ больш зарэгуляваныя, а ўсе аперацыі з крыптавалютамі будуць жорстка кантралявацца. Такім чынам, на іх фоне дзяржаўныя лічбавыя валюты будуць здавацца больш надзейным, хуткім і бяспечным інструментам. Магчыма менавіта ў гэтым стратэгічная мэта ўсёй кампаніі супраць крыптавалют?

Але пакуль усяго гэтага яшчэ не здарылася, кожнаму крыптаінвестару варта задуматься, трэба ці сваімі рукамі дапамагаць расхістваць лодку.

Міністэрства фінансаў ЗША не бачыць сэнсу спяшацца з лічбавай дзяржаўнай валютай

Міністэрства фінансаў ЗША не лічыць неабходным спяшацца з запускам лічбавай версіі дзяржаўнай валюты. Улады ЗША не будуць паскорываць увядзенне лічбавага долара, пакуль не ўпэўняцца ў эфектыўнасці такой распрацоўкі.

Па словах намесніцы міністра фінансаў ЗША Нэллі Лян, глабальнае лідарства ЗША залежыць не ад тэхналогій, а ад сістэмы правілаў, якія рэгулююць рынкі.

«Гэта зыходзіць з нашай сістэмы кіравання, правілаў, якія рэгулююць нашы фінансавыя рынкі, нашага верхавенства закона, а таксама бяспекі і надзейнасці нашых інстытутаў», – сказала яна.

Цяпер, як заявіла Лян, няма патрэбы ў стварэнні лічбавай версіі долара. Аднак намесніца міністра фінансаў ЗША прызнала, што калі большасць краін увядуць лічбавую дзяржаўную валюту, гэта можа падштурхнуць ЗША да распрацоўкі.

Раней у ФРС ЗША заявілі, што не плануюць прыступаць да выпуску лічбавай дзяржаўнай валюты «без відавочнай падтрымкі з боку выканальнай улады і Кангрэсу». Пры гэтым у ФРС погляды на лічбавы долар разыходзяцца. Напрыклад, член Савета кіраўнікоў ФРС Крыстафер Уоллер выказаў скептыцызм адносна лічбавай дзяржаўнай валюты, а віцэ-старшыня Лаэль Брейнард, наадварот, лічыць, што лічбавізацыя эканомікі павысіць эфектыўнасць плацежнай сістэмы і банкаўскіх паслуг.

Законпраект аб майнингу запатрабаваў дадатковых згодаў
Дакумент, які вызначае ўмовы здабычы і рэалізацыі крыптавалюты на тэрыторыі Расіі ў межах эксперыментальнага прававога рэжыму, Дзяржаўная дума разглядзе толькі ў наступным годзе

Разгляд Дзярждумай законпраекта аб майнингу перанеслі на наступны год з-за таго, што патрэбны дадатковыя ўзгадненні, паведаміў «РБК-Крыпта» старшыня камітэта Дзяржаўнай думы па фінансавым рынку Анатоль Аксакоў.

Законпраект аб майнингу быў унесены ў Дзярждуму 17 лістапада. У канцы лістапада ён быў разгледжаны прававым упраўленнем палаці парламента, якое яго не зацвердзіла. Юрысты склалі спіс заўваг і паказалі, што законпраект неабходна накіраваць у Банк Расіі для атрымання яго заключэння.

14 снежня камітэт Дзяржаўнай думы па фінрынку зноў разгледзеў дакумент і прапанаваў прыняць яго ў першым чытанні да канца восеньскай сесіі. Але цяпер разгляд законпраекта перанесены на наступны год.
Дакумент, адабраны Цэнтрабанкам, прадугледжвае варыянты рэалізацыі крыптавалюты, адзін з якіх мяркуе яе продаж на тэрыторыі Расіі ў межах эксперыментальнага прававога рэжыму (ЭПР). Умовы і правілы майнингу ў межах ЭПР павінны быць прапісаны ў іншым законпраекце, які таксама павінен быў быць унесены ў Дзярждуму ў гэтым годзе. Паводле словаў Аксакова, для гэтага дакумента таксама патрэбныя дадатковыя ўзгадненні.

Прафілявыя ўдзельнікі рынку ЦФА прапанавалі токенізаваць нерухомасць і зямлю
Нацыянальная фінансавая асацыяцыя прапануе пашырыць спіс лічбавых фінансавых актываў і стварыць магчымасць для іх абароту на дружалюбных рынках

Прафілявыя ўдзельнікі рынку лічбавых фінансавых актываў (ЦФА) прапанавалі Банку Расіі разгледзець магчымасць токенізацыі нерухомасці, зямлі і нераўнісных карысных выкапняў. Ініцыятывы ўдзельнікаў рынку былі выкладзены ў каментарыях Нацыянальнай фінансавай асацыяцыі (НФА) да дакладу ЦБ, паведамляюць «Вядомасці».

У пачатку лістапада Банк Расіі вынес на грамадскае абмеркаванне пытанні абароту ЦФА. Рэгулятар апублікаваў спіс пытанняў для грамадскіх кансультацый, адказы на якія, а таксама заўвагі і прапановы да дакладу прымаліся да 7 снежня.

Аўтары каментарыяў звярнулі ўвагу на тое, што пералік прадуктаў для токенізацыі ў дакладзе не з’яўляецца вычарпальным. Паводле іх меркавання, спіс трэба пашырыць, і ў першую чаргу ўключыць у яго актывы з высокай інвестыцыйнай прывабнасцю.

adv.rbc.ru
Яны прапанавалі разгледзець такія прадукты, як тэрміновыя кантракты на валюты, нераўнісныя карысныя выкапні, нерухомасць, зямлю і таварныя каштоўныя паперы, а таксама дазволіць выпуск лічбавых акцый для публічных акцыянерных таварыстваў і дапусціць магчымасць канвертацыі раней выпушчаных бяздокументарных акцый у ЦФА.

Па меркаванні прафілявых удзельнікаў, таксама неабходна прапрацаваць пытанне прадастаўлення магчымасці дапуску і абароту замежных ЦФА на расійскім рынку, а таксама стварэння ўмоў абароту расійскіх ЦФА на замежных рынках у дружалюбных краінах.

Акрамя таго, НФА лічыць, што дарэчна разгледзець магчымасць выпуску ЦФА, намініраваных у замежнай валюце, і вядзенне намінальных рахункаў для разлікаў па такіх ЦФА ў замежнай валюце.

Прынцыповым момантам удзельнікі НФА назвалі неабходнасць распрацоўкі і папулярызацыі бясплатных адукацыйных праграм пра ЦФА. Як мінімум гэта неабходна для спецыялістаў органаў дзяржаўнай улады, якія будуць займацца рэгуляваннем і абаротам ЦФА і ўтылітарных лічбавых правоў (УЛП), гаворыцца ў дакуменце. Напрыклад, гэта датычыць спецыялістаў Росрэестра і падатковых органаў, удакладнілі аўтары.

Члены НФА прапануюць спрасціць парадак эмісіі ЦФА. Яны разглядаюць замацаванне магчымасці выпуску лічбавых актываў без загадзя вядомых першых набывальнікаў з залічэннем на кашалёк эмітэнта для наступнага размеркавання паміж зацікаўленымі інвестарамі.

Аўтары каментарыяў указалі на неабходнасць тлумачэння патрабаванняў у частцы падатковага і бухгалтарскага ўліку ЦФА, а таксама выказалі агульнае пажаданне адсутнасці лішняй рэгуляцыі і рэжыму павышанага падаткаабкладання для ЦФА.

Першая здзелка з ЦФА ў Расіі была праведзена ў чэрвені гэтага года на платформе «Лайтхаус». Паводле даных Банка Расіі, на канец лістапада ўжо было размешчана 16 выпускаў ЦФА на агульную суму 227 млн руб.

У дадзены момант у Рэестры аператараў інфармацыйных сістэм Банка Расіі значацца тры кампаніі: «Атомайз», «Лайтхаус» і Сбербанк. У працы з ЦФА таксама зацікаўлена Масбіржа. Дакументы на атрыманне статусу аператара абмену і аператара інфармацыйнай сістэмы мае намер падаць і СПБ Біржа.

ЕЦБ абавяжа банкі рэгуляваць транзакцыі з лічбавым еўра

Еўрапейскі цэнтральны банк (ЕЦБ) плануе абавязаць крэдытныя арганізацыі выступаць у якасці пасрэднікаў пры правядзенні здзелак з лічбавымі валютамі. 

Так, ЕЦБ плануе ажыццяўляць нагляд за пасрэднікамі і займацца эмісіяй лічбавай валюты. Пры гэтым адказнасць за любыя памылкі пры разліках у гэтай валюце будзе несці рэгулятар. Таму яму важна захаваць поўны кантроль над выпуском і разлікамі ў лічбавым еўра.

Па меркаванні банка, лепш за ўсё дасягнуць гэтай мэты можна з дапамогай даручэння пасрэднікам пад наглядам ЕЦБ выконваць функцыі «прамых контрагентаў для фізічных асоб, рытэйлераў і бізнесаў» пры працы з лічбавым еўра і ажыццяўляць нагляд за імі. Выступаць у ролі пасрэднікаў будуць правайдары плацежных паслуг або крэдытныя ўстановы.

Сярод іх абавязкаў будзе прадастаўленне паслуг, такіх як адкрыццё рахункаў або кашалькоў, плацежных інструментаў, рэгістрацыя і зняцце з уліку, уключаючы працэдуры KYC/AML. Таксама яны прадаставяць прылады або інтэрфейсы для аплаты лічбавымі еўра ў фізічных крамах, анлайн або ад карыстальніка да карыстальніка.

Акрамя таго, пасрэднікі будуць адказваць за задачы, якія адносяцца да кіравання транзакцыямі ў лічбавым еўра. Роўна пра ініцыяванне, аўтэнтыфікацыю, пацверджанне і дзеянні пасля здзяйснення аперацыі, уключаючы звяранне.

Цяпер ЕЦБ займаецца даследаваннем лічбага еўра, якое павінна завяршыцца да кастрычніка 2023 года. Затым рэгулятар можа пачаць распрацоўку і тэставанне лічбавай валюты. Чакаецца, што гэты этап занясе каля трох гадоў.

Тым часам Еўрапейская камісія ўжо пачала абмяркоўваць закон аб рэгуляванні лічбавага еўра. Чакаецца, што з дапамогай CBDC можна будзе ўводзіць абмежаванні на транзакцыі і сродкі назапашвання. Аднак дакладныя ліміты яшчэ не ўстаноўлены.

Гэтыя паказчыкі паказваюць, што цікавасць да біткойнаў рэзка ўзрасла ў 2022 годзе, нягледзячы на крыптазіму

Першые шэсць месяцаў 2022 года былі дзівосна жахлівымі для крыптаіндустрыі ў цэлым. Біткойн і Эфірыум, дзве самыя дарагія крыптавалюты, страцілі больш за палову сваёй кошту ў параўнанні з іх гістарычнымі пікамі ў канцы мінулага года.

Нягледзячы на перыядычныя паляпшэнні за апошнія некалькі тыдняў, рынак крыптавалют па сутнасці знаходзіцца ў стагнацыі.

З-за катастрафічных навін пра дрэнна кіраваныя крыптакампаніі інвестары перажылі агонію пабочнага шкоды ў, здавалася б, бясконцай серыі нечаканых карпаратыўных банкруцтваў.

Аднак дзе-нідзе заўсёды ёсць праменьчык аптымізму. Унутраная метрыка Yahoo Finance, напрыклад, паказвае, што, нягледзячы на цяперашні цёмны стан рынку крыптавалют, значная колькасць інвестараў працягваюць сачыць за праблемнымі цэнамі на крыптавалюту, паколькі 2022 год набліжаецца да канца.

Bitcoin займае № 8 у рэйтынгу паказчыкаў

Па дадзеных Yahoo! Finance каціроўка біткойна на вэб-сайце, валютная пара Біткойн і долар ЗША (BTC/USD) увайшла ў дзесятку самых папулярных тыкераў на 10 год.

Гэта прыемная перадышка для інвестараў у біткойн, якія перажылі падзенне цэн і агульнае падзенне рынку крыптавалют на 1.4 трыльёна долараў.

Дадайце да гэтага няўдачы росту працэнтных ставак, якія наносяць моцны ўдар па большай частцы крыптаактываў, змяншэнне апетыту да рызыкі і карпаратыўныя няўдачы, такія як крыпта біржа Сэма Бэнкмана-Фрыда FTX.

Яху! Finance з’яўляецца членам Yahoo! сеткі медыя-аб’ектаў. Ён прадастаўляе фінансавыя навіны, статыстыку і аналіз, такія як каціроўкі акцый, прэс-рэлізы і фінансавыя справаздачы.

У статыстыцы Yahoo Finance на першым месцы вытворца электрамабіляў Tesla з 398,930,058 364,857,384 500 праглядамі, за ім ідуць Dow Jones (352,563,832 281,628,368 XNUMX), S&P XNUMX (XNUMX XNUMX XNUMX) і NASDAQ Composite (XNUMX XNUMX XNUMX).

Тэхналагічны гігант і вытворца iPhone Apple і гігант рознічнага гандлю Amazon займаюць пятае і шостае месцы з 249,031,785 199,327,425 XNUMX і XNUMX XNUMX XNUMX праглядамі адпаведна.

Біткойн (BTC/USD), заняўшы 8-е месца, набраў 157,657,277 XNUMX XNUMX праглядаў.

Біткойн, найвялікшы крыптаактыў, узначаліў спіс, за ім ідзе вытворца мікрачыпаў Nvidia і фаварыт GameStop 2021 года.

На момант напісання гэтай артыкула, Bitcoin гандлюецца на ўзроўні 16,839 5.5 долара, што на XNUMX% ніжэй за апошнія сем дзён, па сведчанні даных Coingecko.

Агульная рынкавая капіталізацыя BTC на дзённым графіку складае 323 мільярды долараў

Біткойн карыстаецца расце прызнаннем, нягледзячы на негатыў рынку

У 2021 годзе цана біткойна дасягнула многіх новых максімумаў, перш чым рэзка ўпасці. За гэтым пайшоў павышаны попыт з боку буйных карпарацый і іншых інстытуцыйных інвестараў.

Другая па велічыні крыптавалюта, Эфірыум, таксама ўсталявала новы гістарычны максімум да канца 2021 года, але ў чэрвені ўпала да менш за 900 долараў, самага нізкага ўзроўню з пачатку таго года.

Тым часам крыптафонды атрымалі чысты прыток Згодна са статыстыкай CoinShares, кіруючай лічбавымі актывамі, у гэтым годзе ён склаў амаль 500 мільёнаў долараў у параўнанні з 9 мільярдамі долараў у 2021 годзе.

Наркакарпарацыя выкарыстоўвала Binance для адмывання мільёнаў долараў

Паводле дадзеных Forbes са спасылкай на атрыманую пастанову аб вобшуку, найбуйнейшая ў свеце біржа крыптавалют Binance правяла ад $15 да $40 млн, якія належаць глабальнаму наркакарпарацыі, піша Business Insider.

Злачынная арганізацыя выкарыстоўвала Binance для пераводу мільёнаў долараў незаконных даходаў, паводле дадзеных працяглага раследавання дзейнасці па барацьбе з наркотыкамі ў ЗША.

Крыпта-біржа Binance, якая абвясціла пра планы набыць мінарытарны пакет акцый Forbes, дапамагае амерыканскім следчым у выяўленні падазраваных. Расследаванне пачалося ў 2020 годзе, калі інфарматары з іншай платформы для гандлю крыптавалютай, DEA, выявілі карыстальніка, які прапаноўваў крыптавалюту ў абмен на фіят. Злачынца па імі Карлос Фонг Эчаваррыа, які пазней прызнаўся вінаватым па абвінавачаннях, уключаючы адмываньне грошай і гандаль наркотыкамі, быў знойдзены па сваіх транзакцыях у блакчэйне на агульную суму $4,7 млн. Сачачы за яго актыўнасцю ў сетцы, следчыя змаглі вызначыць дадатковы рахунак, што атрымліваў сродкі ад Эчаваррыа. Уладальнік гэтага рахунку, якому пакуль не было прад’яўлена афіцыйных абвінавачанняў, меркавана купіў крыптавалюты на суму амаль $42 млн, з якіх не менш за $16 млн былі атрыманы за кошт продажу наркотыкаў.

Па словах старшага следчага, «Гэта прыклад таго, як празрыстасць транзакцый у блакчэйне працуе супраць злачынцаў, якія пакідаюць за сабой сляды».

Аднак сама Binance сутыкнулася з расследаваннем з боку Міністэрства юстыцыі ЗША, паколькі нават былы фінансавы дырэктар біржы не меў поўнага доступу да яе рахункаў на працягу амаль 3 гадоў свайго знаходжання на пасадзе.

«Дно яшчэ не дасягнута». Як рэцэсія ў ЗША паўплывае на рынак крыптавалют
Эксперты расказалі, як павядуць сябе рызыковыя актывы, уключаючы крыптаактывы, у залежнасці ад грашова‑крэдытнай палітыкі Фэдэральнай рэзервнай сістэмы ЗША (ФРС) у наступным годзе

Крыптавалюты могуць працягнуць падзенне ў 2023 годзе ў рамках бягучага рынкавага цыкла, папярэдзілі аўтары дакладу аналітычнай кампаніі Nansen Research. Яны растлумачылі гэта магчымай рэцэсіяй у ЗША і распродажамі на фондовым рынку, калі Фэдэральная рэзервная сістэма ЗША (ФРС) захавае палітыку павышэння працэнтных ставак.

Па назіраннях аналітыкаў, пік ўмацавання долара ЗША яшчэ не дасягнуты, а ўмовы на рынку не спрыяюць росту коштаў на рызыковыя актывы, сярод якіх акцыі і крыптавалюты. Самі крыптавалюты выглядаюць ні «залішне дарагімі», ні «дешавымі» ў адносінах да індэкса S&P 500.

У дакладзе аналітыкі ўжываюць уласныя індыкатары рынку, сярод якіх «прымія за рызыку ў крыптавалютах» (Crypto Risk Premium, CRP). Аўтары вызначаюць індыкатар як паказчык лішняй даходнасці, неабходнай інвестарам для кампенсацыі валодання крыптаактывамі, і звязваюць яго значэнні з чаканай інвестарамі фундаментальнай вартасцю гэтых актываў.
У сцэнары з рэцэсіяй у ЗША і новай хваляй распродажаў на фондовым рынку, верагодна, адбудзецца рэзкі скачок гэтага паказчыка як для акцый, так і для крыптавалют, што можа справакаваць далейшае зніжэнне іх курса. Аднак аналітыкі дапускаюць, што гэта можа стаць фінальным этапам падзення коштаў на крыптарынак.

Канчатковы вывад даследавання Nansen у тым, што ФРС, хутчэй за ўсё, будзе ўмацоўваць фінансавыя ўмовы. У дадатак да наступстваў рашэнняў ФРС, крыптавалютны рынак па‑ранейшаму перажывае шэраг непрадбачаных падзей. Падзенне экасістэмы Terra у маі і нядаўні крах біржы FTX справакавалі ўмацаванне мядзёжавага перыяду на крыптарынку.

«Няма відавочных фактараў, якія маглі б разгарнуць рынак. Біржам для пачатку трэба вярнуць давер інвестараў, якія страцілі мільярды з‑за махляроў, і толькі пасля шукаць фундаментальныя прычыны росту крыптавалютнага рынку», – каментуе сітуацыю фінансавы аналітык кампаніі BitRiver Владзіслаў Антонаў.

Ужорстчэнне грашова‑крэдытнай палітыкі ФРС ЗША выклікала абвал рынкаў. Хуткі рост ставак ударыў па амерыканскай эканоміцы, бо барацьба з інфляцыяй затянулася. Карэляцыя паміж біткойнам і індэксам S&P 500 да 7 лістапада 2022 года складала 0,82 за 90 гандлёвых дзён і 0,75 за 30 гандлёвых дзён. Па назіраннях Антонава, пасля краху біржы FTX адбылася раскарэляцыя цаны біткойна і фондовага індэкса на фоне ўцякання інвестараў з крыптавалют.

«Калі фондовы рынак развернецца ўніз, біткойн працягне абнаўляць мінімумы. Без апетыту да рызыкі з боку інвестараў яму не падняцца», – прагназуе аналітык, дадаючы, што тэхнічны аналіз па‑ранейшаму паказвае на захаванне мядзёжавага трэнду з мэтамі ў зоне $10 тыс. – $12 тыс.

Рэцэсія ў эканоміцы ЗША ўжо фактычна адбылася ў гэтым годзе, адзначае кіраўнік аналітычнага дэпатамента AMarkets Арцём Дзееў. На працягу двух кварталаў запар ВУП ЗША паказаў скарачэнне, што лічыцца тэхнічнай рэцэсіяй (мінус 0,3% у першым квартале і мінус 0,9% у другім). У трэцім квартале эканоміка ЗША паказала рост на 2,9%, што стала вынікам прытоку капіталу з Еўропы на фоне энергетычнага крызісу.

Па словах Дзеева, зараз увогуле ні ў эканамістаў, ні ў інвестараў, а таксама ў МВФ і ФРС няма вялікіх сумненняў, што эканоміка Штатаў можа ўступіць у рэцэсію ў 2023 годзе. Прычынай для гэтага стане рост ставак ФРС для барацьбы з рэкорднай за дзесяцігоддзі інфляцыяй, што рана ці позна прывядзе да запаволення спажывецкага попыту і эканамічных працэсаў у краіне.

«На такім фоне таксама чакаецца і падзенне фондовага рынку ЗША. Дно індэксаў яшчэ не дасягнута. Разумеецца, што на такім фоне інвестары будуць усё больш сыходзіць ад рызыкі, пазбаўляючыся пераважна ад крыптавалют», – прагнозуе прадстаўнік AMarkets.

Гэты працэс ярка выяўлены ў бягучым годзе. Курс біткойна ўпаў больш чым на 60% з пачатку года і абнавіў двухгадовы мінімум. Акрамя таго, адток сродкаў інвестараў з крыптавалют паскорыла банкруцтва біржы FTX. Па меркаванні Дзеева, крах адной з найбуйнейшых крыптабірж яшчэ можа справакаваць «эфект даміно», калі праблемы з ліквіднасцю з’явяцца і ў іншых пляцовак.

Прыкладным такога аналітык лічыць Binance, з кашалькоў якой інвестары за тыдзень з 13 па 20 снежня вывелі $6 млрд. А фінансавыя ўлады ЗША маюць намер жорстка рэгуляваць крыптавалютны рынак, для чаго рыхтуюцца новыя заканадаўчыя ініцыятывы, дапаўняе эксперт.

Па словах Дзеева, чаканне глабальнага крызісу, масавы вывод сродкаў інвестараў з крыптавалютных пляцовак, страта даверу да бірж і ўмацаванне дзяржрэгулявання сектара лічбавых актываў не даюць вялікіх шанцаў на рост крыптарынку ў бліжэйшай перспектыве. Варта чакаць, што ў наступным годзе можа быць зафіксавана як яшчэ большае зніжэнне кошту біткойна да $10 тыс., так і падзенне кошту іншых крыптавалют.

Апошнія навіны криптавалют – галоўнае на сёння 22 снежня

Сёння на криптавалютным рынку зноў пануюць мядзведжыя настроі. Большая частка криптавалют, уключаючы біткойн (BTC) і Ethereum (ETH), знізілася ў цане па выніках дня.

Бягучы курс біткойна да долара – $16 605.800.

Што сёння ў Расіі

Дзярждума перанесла разгляд законапраекта аб майнінгу криптавалют на студзень 2023 года. Чаму чыноўнікі вырашылі зрушыць тэрміны слуханняў, не паведамляецца. Аднак намеснік кіраўніка думскага камітэта па фінансавым рынку Анатоль Аксакоў адзначыў, што зараз законапраект усё яшчэ спрабуюць улагодзіць з інстанцыямі.

Удзельнікі рынку лічбавых фінансавых актываў (ЛФА) прапанавалі Цэнтральнаму банку (ЦБ) Расіі токенізаваць актывы з высокай інвестыцыйнай прывабнасцю. Да такіх аднеслі тэрміновыя кантракты на валюты, нярудныя карысныя выкапні, нерухомасць, зямлю і таварныя каштоўныя паперы.

Што сёння на рынку

Криптавалютная біржа Huobi сумесна з плацежнай сістэмай Visa выпусціць уласную карту – Huobi Visa Card. Карта будзе прывязаная да гандлёвых акаунтаў на Huobi, і з яе дапамогай кліенты змогуць канвертаваць криптавалюту са сваіх рахункаў для аплаты тавараў і паслуг. Іншыя дэталі навінкі пакуль не ўдакладняюцца.

ЕЦБ назваў дату канчатковага рашэння аб выпуску лічбавага еўра

Еўрапейскі цэнтральны банк (ЕЦБ) апублікаваў другі даклад па даследаванні лічбавага еўра, дзе паведамляецца, што канчатковае рашэнне аб запуску праекта будзе прынята восенню 2023 года.

Гэта ўжо другі даклад аб перавагах і недахопах дзяржаўнай лічбавай валюты Еўразвязу. Аналітыкі вывучаюць фундаментальныя пытанні па стварэнні і распаўсюджванні CBDC у краінах еўразоны. Пры гэтым даследчыкі рэкамендуюць выкарыстоўваць для выпуску лічбавага еўра кантралюемых пасярэднікаў, а не займацца гэтым цэнтральнаму банку самастойна. Такі падыход дазволіць размеркаваць пытанні ўвядзення лічбавага еўра паміж удзельнікамі рознічнага гандлю.

«У іх абавязкі будзе ўваходзіць прадастаўленне паслуг для карыстальнікаў, уключаючы адкрыццё рахункаў і кашалькоў, прадстаўленне плацежных інструментаў, забеспячэнне працэдур KYC і AML», ― сказана ў дакуменце.

Прыватныя банкі еўразоны прадаставяць інфраструктуру для працы дзяржавай криптавалюты, а сам ЕЦБ і цэнтрабанкі краін ЕС будуць забяспечваць разлікі. Пры гэтым банкі-пасрэднікі не змогуць атрымаць доступ да балансаў карыстальнікаў, гэтым плануецца забяспечыць прыватнасць выкарыстання лічбавага еўра.

У дакладзе не ўдакладняецца, як менавіта будзе функцыянаваць сістэма ― на базе блокчэйну або з дапамогай традыцыйных прынцыпаў, альбо ж плануецца сумясціць падыходы. Пасля вывучэння фінальнага дакладу ў трэцім квартале 2023 года кіраўнічы савет ЕЦБ павінен будзе прыняць рашэнне аб запуску CBDC у прамысловую эксплуатацыю.

У лістападзе прэзідэнт ЕЦБ Крысцін Лагард (Christine Lagarde) паведаміла, што Еўракамісія рыхтуе законапраект, які вызначае лічбавы еўра як законны сродак плацяжу.

SEC праверыць аўдастарскія фірмы, якія працуюць з крыптакампаніямі

Камісія па каштоўных паперах і біржах ЗША (SEC) у чацвер абвясціла, што звярнула ўвагу на аўдытарскія фірмы, якія працуюць з крыптавалютнымі кампаніямі.

Паводле паведамленняў Wall Street Journal (WSJ), SEC заявіла, што ўзмоцніць праверку аўдытарскіх фірм, якія гатуюць аўдытарскія справаздачы для крыптакампаній. Рэгулятар адзначыў, што яму неабходна прытрымлівацца гэтага курсу дзеянняў, бо узніклі занепакоенасці, што інвестары атрымліваюць ілюзію ўпэўненасці ў аўдытарскіх справаздачах і рызыкуюць падвергнуцца ўздзеянню крыптавалют. Шматлікім крыптафірмам давялося публікаваць справаздачы аб стане сваіх рэзерваў, бо зараз памяць пра банкруцтва FTX працягвае распаўсюджвацца. Некалькі крыптавалютных біржаў прапанавалі апублікаваць доказы рэзерваў, каб пераканаць кліентаў у бяспецы іх сродкаў і даказаць, што фірма фінансава здаровая і стабільная.

Выкануючы абавязкі галоўнага бухгалтара SEC Пол Мюнтер сказаў WSJ:

Мы папярэджваем інвестараў, каб яны з асцярожнасцю ставіліся да некаторых заяў. якія робяць крыптакампаніі.

SEC узмацняе праверку аўдытарскіх справаздач

SEC прытрымліваецца сваёй антыкрыптаграфічнай пазіцыі і сістэматычна ўзмацняе маніторынг кампаній, звязаных з лічбавымі актывамі, паколькі індустрыя працягвае расці. Паколькі цяпер крыптафірмы вымушаны раскрываць стан сваіх фінансаў, SEC вырашыла больш уважліва вывучыць, як крыптафірмы прадстаўляюць свае справаздачы ад аўдытарскіх фірм. Паколькі рэгулятыўны ціск на крыптавалюты застаецца шэрай зонай, банкі і аўдытарскія фірмы неахвотна працуюць з крыптавалютнымі кампаніямі.

Самым апошнім прыкладам гэтага стала французская фірма. Mazars часова прыпыняе прадастаўленне аўдытарскіх паслуг на Binance, Crypto.com і KuCoin. Mazars нават дайшоў да таго, што выдаліў спасылку на ацэнку рэзерваў Binance са свайго вэб-сайта пасля таго, як выяўіў, што рэзервы біржы ў біткойнах празмерна забяспечаныя. Bloomberg першым паведаміў, што Mazars прыпыніў свае паслугі вышэйзгаданым крыптафірмам, а таксама паведаміў, што іншыя аўдытарскія фірмы, такія як аўдытар FTX Арманино, таксама спынілі сваю працу з крыптабіржамі, такімі як OKX і Gate.io.

Па гэтай прычыне SEC накіроўвае папярэджанні аўдытарскім фірмам, якія працуюць над крыптаграфічным аўдытам, паколькі лічыць, што крыптабіржы выкарыстоўваюць справаздачы аўдытарскіх фірм аб пацвярджэнні рэзерва ў сваіх інтарэсах. Небяспека гэтага, на думку Камісіі па каштоўных паперах і біржах ЗША, у тым, што яны ўтрымліваюць абмежаваныя фінансавыя дадзеныя для ацэнкі таго, ці мае кампанія дастатковыя актывы для пакрыцця сваіх абавязацельстваў.

Гэры Генслер: інвестары па-ранейшаму падвяргаюцца крыпта-рызыкам

Старшыня SEC Гэры Генслер заявіў, што інвестары па-ранейшаму падвяргаюцца рызыкам, звязаным з крыптавалютай, пакуль гэтыя фірмы не будуць выконваць правераныя часам законы аб каштоўных паперах. Генслер выступіў у адказ на абвінавачванні агенцтва ў махлярстве супраць былой генеральнай дырэктаркі Alameda Research Кэралін Эллісан і сузаснавальніка FTX Гэары Ванга. Генслер дадаў, што для агенцтва па-ранейшаму прыярытэтнай задачай з’яўляецца выкарыстанне ўсіх наяўных у яго інструментаў для прывядзення крыптавалютнай індустрыі ў адпаведнасць з патрабаваннямі.

Што здарылася на криптарынку, пакуль усе спалі – агляд ад 23 снежня

Біткоін (BTC), па дадзеных рэсурсу CoinMarketCap, пачаў пятніцу з бокавага руху. Паводле стану на 05:16 (МСК), крыптавалюта гандлюецца па $16 789 (1 токен у рублях – ₽1,146,449). Мінімум біткоіна за 24 гадзіны – $16 592, максімум – $16 866.

Другая па капіталізацыі крыптавалюта Ethereum таксама пачала дзень з бокавага руху. Па стане на момант напісання агляду, манета гандлюецца па $1216 (1 токен у рублях – ₽83,055).

У топ-10 самых капіталізаваных крыптавалют найлепшы вынік за суткі зафіксаваны ў Dogecoin (+5,05%). У рамках тыдня ўсе манеты, за выключэннем стэйблкоіна USD Coin, прадэманстравалі адмоўную дынаміку. Найбольшыя страты за 24 гадзіны зафіксаваны ў BNB (-0,47%), за апошнія сем дзён – у Cardano (-12,88%).

Бразілія легалізуе крыптавалюту як спосаб аплаты

Бразілія адабрыла біткойн і іншыя крыптавалюты ў якасці плацежных сродкаў і рыхтуе глебу для ліцэнзавання крыптакампаній.

Паводле афіцыйнага выдання федэральнага ўрада Бразіліі, прэзідэнт Бразіліі Жаір Болсанару адабрыў закон 23 снежня. заканадаўства было прынята Кангрэсам без якіх-небудзь змен.

Праект закона стварае ўніверсальную нарматыўную базу для гандлю біткойнамі (BTC). Ён прызнае крыптавалюту лічбавым прадстаўленнем каштоўнасці, якое можна выкарыстоўваць у Бразіліі ў якасці спосабу аплаты і інвестыцыйнага інструмента.

Праект закона вызначае «віртуальны актыў» як лічбавае прадстаўленне каштоўнасці, якое можа быць прадметам перамоваў або транзакцый у электронным выглядзе і выкарыстоўвацца для транзакцый або ў якасці інвестыцый. 

У дакуменце гаворыцца, што, у адрозненне ад Сальвадора, Бразілія не дазволіць сваім грамадзянам выкарыстоўваць крыптавалюты, такія як біткойн, у якасці законных грошай. Аднак нядаўна прыняты закон вызначае некалькі крыптавалют як прымальныя спосабы аплаты ў Бразіліі. Ён таксама прадугледжвае сістэму ліцэнзіравання для кампаній, якія прапануюць карыстальнікам паслугі, звязаныя з віртуальнымі актывамі, і накладае штрафы за махлярства з лічбавымі актывамі.

Хто, хутчэй за ўсё, будзе вартаўніком?

Лічбавыя актывы, якія лічацца каштоўнымі паперамі, будуць рэгулявацца Камісіяй па каштоўных паперах і біржах Бразіліі, як і ў ЗША. Рэгламент таксама ўключае патрабаванне да біржаў адрозніваць карыстацкія і карпаратыўныя актывы, што, верагодна, было прынята ў адказ на калапс FTX.

Выканальная ўлада абяруць дзяржаўныя органы, што рэгулююць рынак. Цэнтральны банк Бразіліі (BCB), хутчэй за ўсё, будзе адказваць за выкарыстанне біткойнаў у якасці формы аплаты, у той час як нацыянальная камісія па каштоўных паперах і біржах (CVM) адказвае за выкарыстанне біткойнаў як свайго роду інвестыцыйнага актыву.

Федэральная падатковая служба (ФНС), BCB і CVM унеслі свой уклад у распрацоўку закона аб капітальным рамонце.

Будучыня не выглядае абяцальнай, калі BCB будзе сертыфікаваны ў якасці назіральніка за сектарам. Хоць рэгулятар не можа змяніць шырокае значэнне віртуальнага актыву, указаннае вышэй, мусіць быць больш падстаў меркаваць, што BCB прыкладзе асаблівыя намаганні для прасоўвання выкарыстання біткойна ў якасці плацяжу.

Асноўная прычына, па якой прэзідэнт банка Роберто Кампос Нето не праяўляе энтузіязму адносна крыптавалют як жыццяздольнай альтэрнатывы традыцыйным грошам, заключаецца ў іх высокай вагальнасці. Што яшчэ важней, BCB імкнецца запусціць Real Digital, сваю лічбавую валюту, якую ў цяперашні час плануецца ўвесці ў эксплуатацыю да 2024 года.

Аднак павышаная рэгулятарная пэўнасць, якую забяспечвае заканадаўства, стымулюе кампаніі да больш глыбокага вывучэння пашыранага плацежнага механізму. Нягледзячы на тое, ці падтрымлівае BCB біткойн або не, гэта можа прывесці да шырэйшага яго выкарыстання ў якасці формы абмену ў Бразіліі.

У Бразіліі біткоін прызналі плацежным сродкам

У Бразіліі біткоінаможна будзе выкарыстоўваць як плацежнае сродак і інвестыцыйны актыў. Закон, які замацаваў за ім такі статус, падпісаўпрэзідэнт краіны Жаір Болсанару.

Кіраўнік дзяржавы адобрыў прапанаваны Кангрэсам дакумент без змяненняў. Ён уступіць у сілу праз 180 дзён з моманту падпісання. У законе біткоін ахарактарызаваны як лічковае прадстаўленне каштоўнасці.

Чакаецца, што Банк Бразіліі будзе адказваць за выкарыстанне першай крыптавалюты ў якасці плацяжу. Камісія па каштоўных паперах і біржах возьме на сябе адказнасць за нагляд над лічбавым залатам у якасці інвестыцыйнага актыву. Разам з Падатковай службай краіны абодва ведамствы выступілі суаўтарамі закона.

У Bitcoin Magazine не выключылі, што Цэнтральны банк краіны не будзе спрыяць фармаванню спрыяльнага рэжыму для папулярызацыі біткоіна як сродку разлікаў.

Намеснік Старшыні Банка Бразіліі Роберту Кампос Нето, спасылаючыся пераважна на валатыльнасць, неаднаразова заяўляў, што ён не разглядае крыптавалюты як альтэрнатыву фіяту.

Раней рэгулятар абяцаў выпусціць CBDC у 2024 годзе пасля закрытай пілотнай праграмы з фінансавымі інстытутамі. Па меркаванні Нето, новае плацежнае сродак не парушыць манетарную палітыку і не нанесццё шкоды банкам.

У Дзярждуме не выключылі ўнясенне праекта аб лічбавым рублі да канца года
Працэс запуску ў Расіі лічбавай нацвалюты можа пачацца ўжо ў апошнія дні снежня. Аднак удзельнікі рынку дагэтуль не ведаюць, колькі ім абыдзецца ўвядзенне новай формы рубля

Да канца года ў Дзярждуму можа быць унесены законапраект аб лічбавым рублі, заявіў кіраўнік фінансавага камітэта Анатоль Аксакоў, паведаміў «Коммерсантъ». Паводле меркавання ўладаў, новая форма нацвалюты неабходная эканоміцы краіны, таму яе развіццё ідзе актыўнымі тэмпамі.

Падчас 2022 года Цэнтральны банк разам з 15 банкамі, сярод якіх Сбербанк, ВТБ, ГПБ, ПСБ, Альфа-банк, Росбанк і іншыя, праводзіў тэставанне аперацый з лічбавым рублём. У рамках пілотнага праекта выконваліся адкрыццё і папаўненне лічбавых кашалькоў, пераклады паміж грамадзянамі, у тым ліку з выкарыстаннем мабільных банкаўскіх прыкладанняў, аплата тавараў і паслуг.

У красавіку 2023 года пачнецца тэставанне аперацый на рэальным лічбавым рублі, спачатку ў абмежаваным коле кліентаў. У канчатковым выніку, па словах прадстаўнікоў ЦБ, усе банкі будуць прадастаўляць магчымасць сваім кліентам працаваць з лічбавым рублём. Зараз разглядаецца варыянт увядзення лічбавага рубля, пры якім на плятформе ЦБ кліенту адкрываецца кашалёк, а крэдытная арганізацыя выступае ў ролі пасярэдніка.

adv.rbc.ru
У канцы верасня Банк Расіі апублікаваў праект новага плана бухгалтарскіх рахункаў для крэдытных арганізацый, у які былі ўключаны новыя рахункі ўліку, на якіх з 2023 года банкі абавязаны будуць адлюстроўваць рухі лічбавага рубля.

У той жа час у ЦБ не змаглі назваць суму, якую банкам прыйдзецца патраціць на падключэнне да абслугоўвання кашалькоў з лічбавым рублём. «На дадзены момант праводзіцца ацэнка кошту плятформы і паэтапнага нарошчвання магутнасцяў з улікам прагнозных паказчыкаў прызначэння ў частцы колькасці транзакцый», – тлумачыць рэгулятар.

Банкіры таксама пакуль не гатовыя ацаніць выдаткі на ўвядзенне лічбавай нацвалюты, гаворыцца ў матэрыяле. Па словах суразмоўцаў выдання, крэдытныя арганізацыі цяпер вызначаюць колькасць неабходнага абсталявання і праграмнага забеспячэння. У неафіцыйных размовах банкіры адзначаюць шэраг праблем, якія могуць істотна запаволіць працэс увядзення лічбавага рубля і зрабіць яго заўважна даражэйшым, гаворыцца ў артыкуле.

Найбольш сур’ёзная праблема заключаецца ў тым, што пакуль не вызначаны патрабаванні да ўзроўню абароны інфармацыі. Выдаткі банкаў на забеспячэнне бяспекі сістэмы могуць склаць мільярды рублёў, у выпадку калі бягучыя патрабаванні будуць павышаныя.

Гэтая праблема пакуль не дазваляе прадаставіць удзельнікам рынку дакладныя алгарытмы па падключэнні нават да ўжо пратэставанага сэрвісу. Акрамя таго, невызначанасць з класам абароны цягне за сабой іншую праблему – банкі не ведаюць, які бюджэт яны павінны закласці на ўвядзенне лічбавага рубля на 2023 год.

У перспектыве, па словах банкіраў, праблемай для развіцця лічбавага рубля можа стаць той факт, што ён заснаваны на тэхналогіі блокчэйн. Калі аперацыі адзіночныя, цяжкасцяў не ўзнікае. Але калі лік лічбавых рублёў дойдзе да трыліёнаў, а колькасць аперацый з імі – да мільярдаў, можа ўзнікнуць патрэба ў істотным нарошчванні парка сервераў і іх магутнасці для захоўвання дадзеных блокчэйн.

Раней Кіраўнік Расійскага саюза прамыслоўцаў і прадпрымальнікаў (РСПП) Аляксандр Шохін заявіў, што ўвядзенне лічбавага рубля патрэбна паскорыць. Па яго меркаванні, Расія не павінна адстаць ад іншых краін, якія клапоцяцца пра нацыянальны суверэнітэт, укараняючы ўласныя лічбавыя нацвалюты.

Буквальна на 96%. Падумайце, дробязь якая)))

SEC пачала барацьбу з крыптакампаніямі

Камісія па каштоўных паперах і біржах ЗША (SEC) заявіла, што толькі пачынае барацьбу і прыняцце жорсткіх мер супраць крыптафірм, якія адмаўляюцца выконваць яе правілы. 

Даручальнік SEC Гэры Генслер падкрэсліў, што цярпенне камісіі ў адносінах да бірж лічбавых актываў і іншых фірм, якія ўхіляюцца ад яе правілаў, на канцы. Усяго за некалькі гадзін да гэтага назіральны орган, які ўжо прад’яўляў пазоў супраць сузаснавальніка FTX Сэма Бэнкмана-Фрыда, падаў у суд яшчэ на двух вядомых кіраўнікоў крыптакомпаній за іх меркаванае ўдзел у краху біржы лічбавых актываў.

Па словах Генслера, цяпер у кампаній менш часу на разгон – ім трэба пачаць прытрымлівацца правілаў і зарэгістравацца ў агенцтве ў найкарацейшыя тэрміны.

Хоць ён адмовіўся назваць фірмы, якія маюць прайсці праверку, або пракаментаваць, куды можа зайсці расследаванне ў дачыненні да FTX, Генслер папярэдзіў пра шэраг практык, якія шырока распаўсюджаны ў галіне. Таксама ён укрыў платформы за тое, што сродкі кліентаў часта не раздзяляюцца належным чынам – праблема, якая прыцягнула вялікую ўвагу пасля краху FTX.

Прадстаўнік SEC таксама раскрытыкаваў справаздачы па пацверджанні рэзерваў, якія публікуюць крыптабіржы. Па яго словах, гэтая практыка не адпавядае раскрыццю інфармацыі, неабходнай для абароны інвестараў.

«Пацверджанне рэзерваў не з’яўляецца ні поўным улікам актываў і абавязкаў кампаніі, ні раздзяленнем сродкаў кліентаў у адпаведнасці з заканадаўствам аб каштоўных паперах», – сказаў Генслер.

Акрамя гэтага, SEC мае намер узмацніць кантроль за работай аўдытарскіх фірм для крыптавелічыняў. Павышаная ўвага з боку рэгулятара ўжо прывяла да таго, што па крайняй меры адна аўдытарская фірма адмовілася ад крыптакліентаў.

Асаблівая ўвага SEC да крыптакомпаній адзначаецца пасля краху FTX у лістападзе. Праблемы пачаліся пасля публікацыі расследавання пра магчымую неплаценаздольнасць адной з кампаній Бэнкмана-Фрыда Alameda Research, а таксама пра праблемы з ліквіднасцю біржы.

Апошнія навіны крыптавалют – галоўнае на сёння 23 снежня

Сёння на крыптавалютным рынку прачынаюцца бычыя настроі. Большасць крыптавалют, уключаючы біткоін (BTC) і Ethereum (ETH), падраслi ў цане па выніках дня.

Бягучы курс біткоіна да даляра – $16 846.770

Што сёння з NFT

Хакеры атакавалі найбуйнейшы маркетплэйс невзаемазаменным токенаў (NFT) OpenSea. У выніку ўзлому з пляцоўкі былі скрадзены токены з калекцыі Bored Ape Yacht Club (BAYC). Сума шкоды ацэньваецца ў некалькі мільёнаў даляраў. Зламыснікі знайшлі ўразлівасць у мала вядомай функцыі OpenSea – магчымасці прадаваць NFT без выплаты камісіі.

Акрамя таго, OpenSea пачаў блакіраваць акаўнты грамадзян Кубы. Пад ўдар трапілі як NFT-артысты, так і калекцыянеры. Прадстаўнікі пляцоўкі матывуюць сваё рашэнне тым, што яны абавязаны выконваць санкцыйны рэжым ЗША. Раней доступу да маркетплэйсу па тых жа прычынах пазбавіліся карыстальнікі з Венесуэлы, Ірана і Сіріі.

Боббі Лі: «Крыптавалютны рынак вернецца да росту праз год ці нават два»

У інтэрв’ю каналу CNBC вопытны крыптатрэйдар заявіў, што стан індустрыі крыптавалют дае мала падстаў для надзеі на бычы трэнд.

Боббі Лі (Bobby Lee) лічыць, што маштабнага росту рынку давядзецца чакаць яшчэ доўга.

«Думаю, мы будзем працягваць падаць яшчэ год ці два. Найхутчэй, росту давядзецца пачакаць да канца 2024 ці пачатку 2025 года. Вядома, час пакажа, цяпер вельмі складана прагназаваць і казаць, калі біткойн дасягне дна», ― заявіў Лі.

Аналітык падкрэсліў, што біткойн паказвае сябе значна лепш за іншыя актывы на фоне падзення крыптабіржы FTX. Шмат токенаў страціла па 50% капіталізацыі пасля пачатку банкруцтва FTX, але сам біткойн упаў толькі на 20%.

Адзін з «бычых сігналаў» павінен стаць давер да крыптавалютнага рынку, а ён можа прыйсці толькі з якасным рэгуляваннем галіны, упэўнены трэйдар:

«Я заўсёды выступаў за больш жорсткае рэгуляванне. Але, падкрэслю, рэгуляваць трэба толькі крыптакампаніі, а не самі манеты, бо актыў сам па сабе інэртны. Крыптавалюты – гэта такія ж тавары, як золата і сібр. Ніякае рэгуляванне не зменіць хімічны склад золата, гэтак жа ніякія рэгулятары не змогуць змяніць сутнасць біткойна. Але мы можам і павінны рэгуляваць кампаніі, якія працуюць з лічбавымі актывамі, асабліва тыя, што прадастаўляюць кастадыяльныя сэрвісы і трымаюць крыптавалюты для іншых людзей».

Раней падобную пазіцыю выказваў аналітык Бэнджамін Коўэн (Benjamin Cowen). Паводле яго слоў, біткойн вырасце ў бліжэйшы час, аднак бычы ралi варта чакаць толькі ў канцы наступнага года.

Банк Англіі: крыптавалюты варта рэгуляваць да таго, як узнікнуць сістэмныя праблемы

Заместнік кіраўніка Банка Англіі заявіў, што крыптаіндустрыя вельмі хутка інтэгруецца ў традыцыйныя фінансы, а таму павінна старанна рэгулявацца для абароны рознічных інвестараў і фінансавай сістэмы ў цэлым.

Джон Канліфф (Jon Cunliffe) назваў крыптаіндустрыю «казіно» і заявіў, што брытанскі ЦБ актыўна разглядае варыянты рэгулявання галіны. Паводле слов кіраўніка, фізічныя асобы павінны мець магчымасць бяспечна гандляваць лічбавымі актывамі, як яны робяць гэта на традыцыйных рынках. Калі людзі хочуць гандляваць і абменьвацца крыптавалютамі, у іх павінны быць інстанцыі, якія змогуць іх абараніць.

Прадстаўнік цэнтрабанка лічыць, што крыптаіндустрыю варта пачаць рэгуляваць як мага хутчэй, пакуль фінансавая сістэма і эканоміка не сутыкнуліся з новымі маштабнымі праблемамі:

«Ёсць нямала інвестыцыйных фондаў, банкаў і іншых устаноў з вобласці традыцыйных фінансаў, якія хочуць удзельнічаць у развіцці галіны, хочуць укладаць сродкі. Думаю, нам варта падумаць пра рэгуляванне да таго, як крыптавалюты ўстойліва ўвойдуць у ўсталяваную сістэму і пачнуць выклікаць праблемы».

Раней аналітыкі Банка Англіі заявлялі, што развіццё рынку метасусветаў вымушае сусветных рэгулятараў распрацаваць законы, якія папярэджваюць сістэмныя рызыкі для фінансавай сістэмы.