Банкі РФ не змогуць самастойна блакаваць транзакцыі
Абмеркаванне плацежных сістэм казіно
|
21 ліпеня 2020 г.
ад
PavelFredooc
|
2 Адказу
|
554 Прагляду
|
0 Рэакцый
Вы павінны ўвайсці ў сістэму, каб адказаць у гэтай тэме.
У сувязі з змяненнем у заканадаўстве банкі не змогуць самастойна блакаваць транзакцыі пад прэтэкстам непрадстаўлення дакументаў, якія пацвярджаюць легальнасць крыніцы.
Дзяржаўная дума ўнесла змены і дапаўненні ў Закон №115-ФЗ ад 07 жніўня 2001 года «Аб супрацьдзеянні легалізацыі (адмыванню) даходаў, атрыманых злачынным шляхам, і фінансаванню тэрарызму», так званы «антыадмыўны закон». Назва закона прадугледжвае супрацьдзеянне злачыннасці і тэрарызму.
Раней банкам і іншым фінансавым арганізацыям, якія працуюць з плацяжамі, дазвалялася замарожваць, прыпыняць транзакцыі, плацінгавых сістэм і іншых замежных рэсурсаў па прычыне «падозрыласці» транзакцыі. У гэтым выпадку служба бяспекі банка звязвалася з кліентам і для правядзення транзакцыі патрабавала пацверджання законнасці паходжання грашовых сродкаў. Як правіла, кліент павінен быў патэлефанаваць у банк і растлумачыць крыніцу паходжання сродкаў. Фактычна банк меў неабмежаваную ўладу і кантроль над транзакцыямі кліента.
З 13 ліпеня 2020 года ўступілі змены і дапаўненні ў «антыадмыўны закон». Найважнейшыя змены ўтрымліваюцца ў пункце 11 артыкула 7:
Цяпер банкі не змогуць адмаўляць у налічэнні сродкаў на рахунак пад прэтэкстам непрадстаўлення дакументаў, якія пацвярджаюць крыніцу сродкаў. У выпадку адмовы ад налічэння сродкаў банк абавязаны паведаміць у Росфінманіторынг прычыну адмовы ў правядзенні транзакцыі. Самае рашэнне аб блакаванні рахунку і адмове ад выканання аперацыі будзе прымацца кіраўніком фінансавай арганізацыі або ўпаўнаважанай асобай.
Што не ведаеце, банкі могуць зусім па-іншаму ўсё змяніць, таму для іх не будзе праблемай выдаць новыя правілы. Банкі заўсёды лічаць, што яны маюць рацыю.