Банк Расіі з 2022 года пачне кантраляваць усе грашовыя пераводы паміж фізічнымі асобамі

МАСКВА, 27 снеж – РІА Навіны. З наступнага года Цэнтрабанк пачне запытваць у крэдытных арганізацый звесткі па ўсіх грашовых перакладах паміж фізічнымі асобамі, піша РБК са спасылкай на крыніцы на плацежным рынку.

Суразмоўцы выдання расказалі, што ЦБ разаслаў банкам новую форму справаздачнасці, у якой трэба будзе ўказваць інфармацыю аб усіх p2p-транзакцыях (ад фізасобы фізасобе). Таксама ім спатрэбіцца прадставіць персанальныя даныя адпраўнікоў і атрымальнікаў сродкаў.

Зачыняючы намесніка старшыні праўлення Совкомбанка Аляксей Машталяр пацвердзіў гэтую інфармацыю, падкрэсліўшы, што Банк Расіі пачне рызыка-арыентаваны маніторынг p2p-перакладаў з студзеня наступнага года.

Што цікавіць ЦБ

Як удакладняе выданне, у справаздачу хочуць уключыць уваходныя і зыходныя пераклады грашовых сродкаў паміж фізічнымі асобамі, якія праводзяцца з карты на карту, са рахунку на рахунак, з электроннага кашалька на электронны кашалёк, з карты на кашалёк і назад, пераклады фізічнай асобы паміж уласнымі рахункамі ў межах аднаго банка, трансгранічныя пераклады, пераклады праз сістэмы грашовых пераводаў, у тым ліку Western Union і CONTACT.

Прадстаўнік ЦБ удакладніў, што да p2p-транзакцый не адносяцца пералічэнні грошай на дэпазітныя рахункі, рахункі для пагашэння крэдытаў, брокерскія або інвестыцыйныя рахункі, камісіі крэдытных арганізацый за абслугоўванне, а таксама пераклады ў карысць юрыдычных асоб і індывідуальных прадпрымальнікаў.

Запыты будуць фармавацца па ўсіх грашовых перакладах за пэўны перыяд. У асобных выпадках Цэнтрабанк зможа запытваць дадзеныя па асобных аперацыях.

Дзякуючы чаму гэта патрэбна

У Банку Расіі растлумачылі, што новая форма справаздачнасці неабходна для аптымізацыі прадстаўленых банкамі даных і атрымання актуальнай інфармацыі аб плацежных паслугах.

Таксама ў Цэнтральным банку разлічваюць, што навінванне дазволіць змагацца з нелегальнымі онлайн-казіно, крыптавалютнымі абменнікамі, арганізатарамі фінансавых пірамід, форекс-дылерамі і бізнэсам, які прымае аплату на асабістыя карты.

У ЦБ не маюць намеру сачыць за ўсімі банкаўскімі перакладамі фізічных асоб, але будуць удзяляць павышаную ўвагу плацяжам онлайн-казіно і букмекераў.  Фактычна, пад букмекерскія канторы і онлайн-казіно таксама подпадае крыптавалютны бізнес.

А вось, хлопцы, блакаванні карт цяпер прылятаюць за прыходы, правільна? Калі я часта адпраўляю, напрыклад купляю крыпту, не важна дзе, на бестченж ці тоны ў ТГ кашальку, таксама можа прыляцець блакаванне?

@gans2115​ ну ты як з Луны) ёсць жа свежая тэма наконт блакіровак, там уся карціна ў цэлым зразумелая. Ну а па сутнасці пытання, канешне можа, з дропа, які засвечаны ў ЦБ, пераведуць на карту або наадварот і лаві)

@gans2115​ За прыходы, за адпраўку, ёсць нормы, але не думаю, што банкі ім ідуць, на што канкрэтна банк можа зачапіцца – не зразумела, ты проста патрапіш у шчаслівы спіс, а там ужо пасля праверкі чалавека табе вешаюць 115 або 161. Але самае, напэўна, частае – гэта тое, што ты натыкаешся на недабрасумленнага чалавека, які сваімі дзеяннямі цягне ўсіх за сабой, так і атрымліваецца, што патрапіш у трэуголы або на ашуканцаў, якія выкарыстоўваюць рахункі для нячесных здзелак.

@dvk12​ таму варта мяняць толькі ў правераных людзей, якія рэальна зарабляюць арбітражам і выкарыстоўваюць свае карты і не прымаюць ад 3х асоб і г.д., зразумела, што гэта таксама нічога не гарантуе, але шанцы менш злецець. Хоць можа гэта я ўсё сабе прыдумаў, каб не турбавацца 🤣

@ginger777​ Гавару табе як чалавек, які ўжо даўно мяняе крыпту, нават правераныя таксама за трохі большую суму возьмуць бруд і аддадуць яго табе, гэта як кот у мяшку, я разумею, што могуць быць крышталёва чыстыя, але ўсе, каго я сустракаў, звычайна на біржах і нават абменнікі на BestChange выкарыстоўваюць гэтыя ж біржы, каб табе памяняць крыпту – я тут увогуле ў шок упаў, калі даведаўся. У рэшце рэшт з-за жадання зарабіць больш бяруць абсалютна ўсе заказы. Я цяпер нават не баюся выкарыстоўваць дропы, калі раней не-ру імя мяне лякала для пераводу, то цяпер выкарыстоўваю дропы, мне па**ваць абсалютна. крыпту я атрымаў, так што ўсё ок.

@dvk12​ ну гэта так, сам карыстаюся толькі Huobi гады 3 напэўна, наконт руімен, стараюся не звязвацца,  так на ўсякі

@ginger777​ htx добры, але там дэбілаў проста навалом, якія неадэкватныя, на байбите іх яшчэ болей праўда, у мяне бывае па некалькі дзён па 3 адмены і табя блакуюць абмен на 24 гадзіны, з-за гэтага рэйтынг у мяне менш за 60%, чуйка кажа нах звязвацца калі нешта не тое адчуваеш, я нават параіць зараз нічога па біржах не магу, усюды можна сустрэць скам.

Мне па сутнасці падабаецца канешне як некаторыя прадаўцы працуюць, ад цябе патрабуюць 100% супадзенне дакументаў ну т. е. на біржы імя і прозвішча павінны супадаць з тым што ты даслаў у перакладзе, напрыклад пераклад прыйшоў ад Іван І., значыць і на біржы ты павінен быць зарэганы як Іван І.., а таксама, ЧЭК, PDF давай, гісторыю перакладаў давай скрын, ЧЭК ІЗ банка, усё ім давай, пры найменшым махлярстве я на вас скаргу накатаю, а з боку прадаўца, ён сядзіць на дропе, выкарыстоўваючы чужыя рэкі для прыёму бабла, хутчэй за ўсё купленыя, хоць ён канешне ж скажа брат, сястра або сваякі, што гэта поўная хлусня, а таксама хз адкуль атрымана крэпта і такі сядзіць прыгожы, ніякіх докаў нават не паказвае.

Вось я апошнім часам купляю тон коины на кашалёк ТГ, там жа і купляю! Адпраўляю на карту, мне тоны адпраўляюць , як бяспечней гэта рабіць, можа ёсць якія-небудзь парады?

Адна картка з-за піастры адляцела, не хачу, каб яшчэ адна знікла!

@gans2115​

100% парад тут няма, якія дакладна дапамогуць пазбегнуць.

Адзінае – купляць адразу больш, а не па 30 разоў на тыдзень. Каб скараціць сумніўныя аперацыі.

@misha55​ зразумела, я нейкім чынам думаў, што шмат людзей карыстаюцца гэтым кашальком, адпаведна ўжо ёсць нейкія напрацоўкі:))) / збор інфармацыі

@dvk12​ У мяне, здаецца, усё гладка. Але звычайна малыя сумы закідваю на байбит.  Так што скамераў пакуль не сустракаў!

@gans2115​ у мяне сёння P2P перастаў працаваць, ТГ кашалёк піша рэгіён не той. прыкол, раней такога не было.

Дам шырокі адказ,касаема,банкаў/блокаў/бiржаў: Усё,што звязана з біржамі(бай бит,хуоби,битгет,мекс- усё адврат і частыя пераводы,а менавіта 3 і больш у месяц) прывядзе вас да блакіроўкі любога банка,каб гэтага пазбегнуць вам патрэбная даведка,падцвярджаючая даход або любы крыніца,што ў вас гэтыя грошы ёсць і былі. На біржах 95% цяпер гэта людзі,якія працуюць па методыцы БТ(белы трыкутнік) то бок устаўляюць вашыя рэкі,якія вы ім даяце ў агрэгатары(по типу вывода казино,ставок,кейсов) і іншага,любыя аперацыя ў банка выклікае падазрэнне і рэагуюць цяпер яны на працягу 2-3 месяцаў.
савет: калі ёсць вялікія назапашванні,практычна ў кожным горадзе па РФ ёсць(тыпо абменнікі,верыфікаваныя),там даведаецеся і звяртаецеся да іх,у асноўным курс яны не вельмі заніжаюць,а вывад сродкаў ідзе ад 500-1000$

Выдаюць наяўнымі,што пакідае вашы карты ў цэласнасці і бяспецы

@federicco​

Ну спрэчна, я думаю 3 і больш перакладаў – гэта далёка не адзіны паказчык. 5 год я біржамі карыстаюся для вываду ў фіят і пакуль не сустракаўся з блакамі. Гэта яшчэ ўлічваючы, што з іншых месцаў таксама часта пераклады прыходзяць. Не так усё проста і груба

@arthur89​ ну гэта да пары да часу, альбо ў цябе добрая зп, можа самазанятасць або ІП, у такім выпадку банкі лаяльныя, але цяпер ідзе асаблівы кантроль, ды і рынак на біржах змяніўся, там амаль не засталося людзей, якія таргуюць, толькі БТшнікі, якія цябе заліваюць усім, што пад руку, там ужо і ўмовы пішуць, аплату жму адразу, чэкаў не даю, нібыта працую з першымі асобамі і іншая лабуда, вось нядаўна быў кейс з Тіньком, таму і выпусціў міні-апавяд, што там адбываецца і чаго баяцца

Раздзельныя сумы там, умоўна, яны дробяць 30к на 3-5 плацяжоў, таксама нічога добрага за сабой не нясуць, толькі ФЗ або УКБО

Пішу з асабістага вопыту, бо сам у гэтай сферы круціўся

@federicco​

Не, зп і ІП няма. Адзінае што я не здымаю наяўку і шмат трачу з картак усюды на працягу многіх гадоў. Думаю толькі ў гэтым прычына.

@olegv​  цяпер зайшоў, спіс продажаў не фарміруецца:))) нічога не купіць:)))

@arthur89​ ну я мала трачу думаеш?) Там асноўны акцэнт на ўваходныя і зыходныя пераводы з трэцімі асобамі

@federicco​

Ну пакуль так, якія там метрыкі – невядома. Так, я ведаю тых, каму прыйшоў ФЗ за значна меншую колькасць пераводаў. У мяне ж яны на працягу гэтых 5 гадоў практычна штодзённыя. Чаму так – не ведаю.

@federicco​ Па перакладам бред напісаў, перасылай колькі хочаш,проста будзь гатовы да таго,што давядзецца пацвярджаць гэтыя аперацыі,але гэта банк папросіць цябе пацвердзіць,а калі ты на рахунак трапіў і перасылаў скам чэлiкам,адиос амигос,табe скажуць,што вашай інфармацыі недастаткова для пацвярджэння і табе не дапаможа ІП або САМАЗАНЯТАСЦЬ. Таму мая рэкамендацыя лепш па горшым курсе,з чалавекам у каго няма мільёна здзелак,але затое свае карты,чым мяняць па добрым курсе,але пры гэтым праз пару месяцаў уляцець з 115 або 161,як у мяне адляцеў РАЙФ, сбер і тиньк у свой час.

А добрыя навіны будуць ?)

@rayo​  іх ужо можна не чакаць з ЦБ жарты кепскія

Бачылі навіну ўчора пра тое, што цяпер нават за зняцце наяўных будуць выдаваць санкцыі? Нялёгка давядзецца тым, хто будзе выйграваць добрыя сумы(