Праверка (верыфікацыя) вашай асобы. Патрабаванні па прадухіленні адмывання грошай у азартных установах

Кожны раз, калі вы ставіце галачку на сайтах азартнай тэматыкі ў чек-боксе “Я прымаю правілы і ўмовы казіно”, вы ў тым або іншым выглядзе прымаеце ніжэйпрыведзены пералік патрабаванняў, якія ігральны ўстановы прад’яўляюць сваім наведвальнікам у частцы выканання палітыкі “Ведай свайго кліента” (“Know your customer”), а таксама “Патрабаванні па прадухіленні адмывання грошай, атрыманых злачынным шляхам”. Гэтае патрабаванне распаўсюджваецца на ўсю азартную сферу бізнесу. Палажэнні вельмі сур’ёзныя! Парашучальнікі караюцца пакараннем да пазбаўлення волі; пра штрафы нават не кажу.

ВЕЛЬМІ ВАЖНА РАЗУМЕЦЬ!

Ваша знаходжанне ў анлайн-казіно, покер-руме, бінга-холе ці ў віртуальным кіёску букінгера, гэтак жа як і ў афлайне, не з’яўляецца безумоўным. Вы не можаце “рабіць усё, што хочаце” толькі таму, што плаціце грошы (нават калі не малыя). Вы абавязаны прытрымлівацца правілаў і ўмоў, пералік якіх любы азартны рэсурс прапануе прачытаць і прыняць, калі вы хочаце зарэгістравацца і гуляць. Інакш – можаце закрыць старонку сайта і знайсці нешта іншае. Ніхто не прымусіць вас ствараць рахунак.

Сэнс верыфікацыі вельмі просты: паняцце “Праверка вашай асобы ў ігральнай установе” – гэта ў першую чаргу прадухіленне магчымасцей легалізаваць злачынныя даходы праз анлайн-казіно, таму што ў сетцы як нідзе лягчэй схаваць сапраўдныя намеры. Праз выкарыстанне падстаўных асоб, “мёртвых душ”, “левых” даных і г.д. Такім чынам, выконваючы пэўны набор дзеянняў, прадугледжаных у правілах азартнага рэсурсу (адпраўка сканаў пасведчання, камунальных рахункаў і г.д.), вы прыбіраеце абезасабленасць адносін.

Дык якія патрабаванні заканадаўства тых юрысдыкцый, дзе базуюцца ігральныя сайты, у частцы барацьбы з злачыннымі даходамі.

1. Вы гарантуеце, што:
   1. Вы дасягнулі паўналетняга ўзросту (18 гадоў); або
   2. Ваш юрыдычны ўзрост дазваляе вам гуляць у азартныя гульні і выконваць любыя гульнявыя дзеянні ў адпаведнасці з законам і юрысдыкцыяй вашай краіны, якая на вас распаўсюджваецца; а таксама
   3. Усе ўведзеныя асабістыя даныя пры рэгістрацыі праўдзівыя (ФІА, фізічны адрас, кантактная інфармацыя);
   4. Вы з’яўляецеся законным уладальнікам сродкаў, пералічаных на ваш рахунак.
   5. Вы з’яўляецеся рэзідэнтам і знаходзіцеся ў юрысдыкцыі, якая дазваляе гуляць у азартныя гульні. Калі заканадаўствам вашай краіны забаронены азартныя забавы ў любым выглядзе, вы не маеце права ствараць гульнявы рахунак.
   6. Вы павінны гарантаваць, што грошы на вашым рахунку не паходзяць ад любой незаконнай дзейнасці. Гэта павінны быць сродкі, атрыманыя легальна і задэкларавана.
2. Кампанія прытрымліваецца [мальтыйскіх і еўрапейскіх] законаў, правілаў і кіраўніцтваў, якія прадухіляюць адмыванне грошай і фінансаванне тэрарыстычных дзеянняў. Усе падазроныя аперацыі павінны быць расследаваны кампаніяй і, у выпадку неабходнасці, калі фінансавая аперацыя мае сумнеўны характар, неабходна прыняць меры ў адпаведнасці з [мальтыйскім] заканадаўствам. [То бок у выпадку чаго на вас могуць падаць заяву ў міжнародную інстанцыю!] У любым выпадку кампанія не мае права перадаваць інфармацыю аб расследаванні і/або яго выніку. Арганізацыя не можа інфармаваць гульцоў і любыя трэція асобы, рабіць выключэнні сярод удзельнікаў, што даныя аб расследаванні будуць перададзеныя кампетэнтным органам. Акрамя таго, кампанія мае права самастойна рэгуляваць рахункі гульцоў. Гэта значыць пры з’яўленні падазроных фінансавых аперацый арганізацыя можа закрыць рахункі карыстальнікаў без іх апавяшчэння (або аднаго канкрэтнага гульца), утрымліваць сродкі ў замарожаным выглядзе, якія могуць спатрэбіцца па законе або па запыце кампетэнтных органаў.
3. Усе аперацыі, здзяйсняныя гульцамі на сайце, правяраюцца для прадухілення адмывання грошай.
4. Прымаючы ўмовы, вы дазваляеце нам [казіно, покер-рум, бінга-хол, букмекер – далей “нам”, “мы” або “казіно” азначае менавіта гэты пералік – Рэдакцыя] праводзіць праверку, якую мы можам праводзіць у любое неспадзяванае час. Гэта датычыцца ўсіх акаўнтаў актыўных гульцоў. Таксама адміністрацыя сайта мае права звяртацца ў адпаведныя органы для праверкі рахункаў на наяўнасць незаконных аперацый, для пацверджання вашай асобы і кантактнай інфармацыі, прадухілення адмывання грошай.
5. Ідэнтыфікацыя гульца праводзіцца ў выпадку назапашвання гульцом сродкаў за суму большую за €2300.
6. У пэўных абставінах мы можам звязацца з вамі і папрасіць прадаставіць дадатковую інфармацыю для завяршэння праверкі. Калі вы адмовіце, мы можам часовапна замарозіць ваш рахунак да таго часу, пакуль вы не прадаставіце неабходныя даныя, або цалкам яго заблакаваць. Акрамя таго, при зняцці сродкаў у памеры €2300 і больш ад вас будзе патрабавана копія пасведчання асобы.
7. Калі мы не зможам пацвердзіць, што вы дасягнулі паўналецця, мы можам без папярэджання прыпыніць дзеянне акаўнта да атрымання інфармацыі аб узросце. Калі будзе даказана, што вы былі маладзейшыя за 18 гадоў на момант здзяйснення любых ігральных аперацый, то:
   1. Ваш акаўнт будзе зачынены;
   2. Усе аперацыі, зробленыя вамі ў той час, калі вы былі непаўналетнім, аўтаматычна лічацца несапраўднымі, а сродкі на дэпазіце будуць вернуты;
   3. Любая плата за стаўкі, зробленая ў момант, калі вы не дасягнулі паўналецця, будзе вам вернута;
   4. Любыя выйграшы на вашым акаўнце будуць ануляваныя, а любыя сродкі, знятыя з рахунку, вы абавязаны вярнуць адміністрацыі казіно.

На гэтым ставім кропку. Там дастаткова ўсебакова апісаныя абставіны фінансавых адносін з гемблінгавымі рэсурсамі. І пры любых непаразуменнях трэба звяртацца менавіта да гэтай часткі Terms & Conditions (Умовы і палажэнні) казіно.

Ну і на закуску невялікае відэа – гэта тэхналогіі ідэнтыфікацыі карыстальнікаў, якія ўкараняе цяпер кампанія Jumio (//www.jumio.com/). Варта адзначыць, што многія распрацоўкі гэтай кампаніі ўжо паспяхова выкарыстоўваюцца гемблінг-рэсурсамі. Вельмі сучасна! І самае галоўнае, што яны ставяць сур’ёзную перашкоду глабальна расце праблеме злоўжыванняў (abuse), у тым ліку бонусамі ў казіно, покеры і на іншых азартных сайтах. … PokerStars, MrGreen, Betfair – ужо вельмі шчыльна працуюць з Jumio.